MOSKVA, 12 november. /TASS/. Lefortovodomstolen i Moskva förlängde arresteringstiden för den tidigare vicepresidenten för Rosgosstrakh-gruppen, Sergei Khachaturov, som anklagas för bedrägeri i särskilt stor skala, med ytterligare tre månader, rapporterar en TASS-korrespondent från rättssalen.
"Att förlänga den förebyggande åtgärden för den anklagade Khachaturov i form av frihetsberövande i tre månader, upp till 10 månader totalt, det vill säga till den 17 februari 2019", meddelade domaren Albina Galimova beslutet. Rättssessionen hölls bakom stängda dörrar på grund av förekomsten av sekretessbelagda uppgifter i brottmålet, journalister fick endast läsa den operativa delen av beslutet.
På måndagen förlängde domstolen husarresteringen av Nadezhda Klepalskaya, en före detta aktieägare i Rosgosstrakh Bank, till den 18 februari, som hålls fängslad i detta fall. Hon får dagliga promenader på två timmar.
Som följer av domarens beslut att förlänga den förebyggande åtgärden för den åtalade, var häktningstiden tvungen att förlängas, eftersom inte alla personer identifierades i brottmålet kan de tilltalade gömma sig från utredning och domstol, sätta press på vittnen och förstöra bevis som pekar på deras skuld.
Affärsmannen Khachaturov greps och arresterades i slutet av april 2018. Inledningsvis åtalades han för del 4 av artikel 160 i den ryska federationens strafflag ("Förskingring"), men i augusti omklassificerades åtalet till del 4 av artikel 159 i den ryska federationens strafflag ("Bedrageri mot en särskilt stor skala"). Maxstraffet för det är upp till 10 års fängelse. Mer än 40 personer har redan förhörts i ärendet, resultatet av den finansiella och ekonomiska granskningen och anklagelserna mot de åtalade i den slutliga versionen väntas. Deadline för utredningen är den 18 mars 2019.
Bedrägeri i Rosgosstrakh
Sergei Khachaturov är bror till Danila Khachaturov, den tidigare huvudägaren till Rosgosstrakh. 2016, i företagets dokument, indikerades Sergey Khachaturov som den ultimata förmånstagaren av RGS Holding, som då ägde 52% av Rosgosstrakh. 2017 överförde Danila Khachaturov kontrollen över det universella företaget Rosgosstrakh till Otkritie-banken; Sedan 2015 har företaget lidit förluster på flera miljarder dollar, vilket det förklarade med problemen på OSAGO-marknaden (enligt resultaten från 2017, en förlust på 55,7 miljarder rubel).
I slutet av 2017 sa den nya chefen för Otkritie Bank och styrelseordföranden för Rosgosstrakh, Mikhail Zadornov, att "stöld regerade i Rosgosstrakh från topp till botten." Khachaturov förnekar dessa anklagelser. I april 2018 anklagade Rosgosstrakh den tidigare ledningen och ägaren för att ta bort tillgångar och sa att de hade lämnat in ett antal civilrättsliga stämningar mot juridiska personer och deras chefer associerade med företagets tidigare förmånstagare. Den nya ledningen för Rosgosstrakh vädjade till brottsbekämpande myndigheter om det tidigare ledarskapets agerande, sade Vladimir Chistyukhin, vice ordförande för Ryska federationens centralbank.
Gripandet av Sergei Khachaturov, yngre bror till före detta ägaren av Rosgosstrakh Danil Khachaturov, är kopplat till verksamheten i RGS Assets-företaget (innan det blev en del av Otkritie). Vid den här tiden ådrog sig Rosgosstrakh förluster på tiotals miljarder rubel. Företaget skyllde förlusterna på biladvokater, vilka försäkringsbolag jämfört med bedragare. Mikhail Zadornov, som tog över chefen för Otkritie (och Rosgosstrakh med honom), sa att de sanna skyldiga - före detta chefer för företaget, ledda av bröderna Khachaturov.
Lefortovo-domstolen skickade Sergey Khachaturov, yngre bror till den tidigare ägaren av Rosgosstrakh, Danil Khachaturov, till fängelse i två månader inom ramen för fallet enligt artikel 160 i den ryska federationens strafflag "Förskingring eller förskingring på en särskilt stor skala".
Det sa entreprenörens advokat till RBC åtal kopplat till "ett antal affärsavtal som nåddes och implementerades av RGS Assets LLC, som tillhörde Sergey Khachaturov 2017." För två dagar sedan genomförde FSB-tjänstemän sökningar på centralkontoret för Rosgosstrakh Zhizn (ett annat företag från strukturen Rosgosstrakh) på Kadashevskaya-vallen.
Danil Khachaturov
Konstiga förluster av Rosgosstrakh
Brottmålet om Rosgosstrakh kom inte som en överraskning för marknadsaktörerna – det var väntat. Anledningen gavs av den tidigare chefen för VTB 24, Mikhail Zadornov, som från den 1 januari 2018 ledde styrelsen för Otkritie Bank (i september 2017 förvärvade banken Rosgosstrakhs tillgångar). I en intervju med Kommersant strax före hans utnämning sa han:
”Dessutom rådde stöld i Rosgosstrakh från topp till botten. Och efter det säger vi att företaget brände sig på OSAGO?! Kanske blev hon bara utbränd för att hennes affärsmodell inte stämmer överens med idag och aldrig har varit inriktad på att ge aktieägarna laglig vinst?! Uppenbarligen föredrog aktieägarna i Rosgosstrakh att dra nytta av att äga företaget på något annat sätt."
År 2017, när affären mellan Otkritie och Rosgosstrakh ägde rum, hade Khachaturov-brödernas tillgångar förlorat sin en gång så höga attraktionskraft: Försäkringsbolag från förstaplatsen på OSAGO-marknaden föll till tredje. Finansiella indikatorer vittnade också om problemens omfattning: på grund av förluster i samband med OSAGO fick Rosgosstrakh 2016 en nettoförlust på 33 miljarder rubel.
Företaget förklarade förlusterna med att advokater för svarta bilar är aktiva på OSAGO-marknaden, på grund av vilka försäkringsbolagen drabbas av förluster.
All-Russian Union of Insurers (VSS) stödde versionen av existensen av sådana "specialister".
"Bland de mest populära knepen är att skicka ett ofullständigt paket med dokument till försäkringsbolaget och ange i listan att kuvertet innehåller allt du behöver. Eller till och med skicka ett tomt kuvert. För nu, låt oss ta reda på det - tiden som tilldelats för att reglera förlusten går över, ”beskriver VCC:s vicepresident Sergey Efremov biladvokaternas aktiviteter i en intervju med Altapress.
Enligt försäkringsbolagen, efter att ha väckt ärendet till domstol och vunnit det, fick biladvokater en vinst som var mycket högre än antalet fordringar - och själva försäkringsutbetalning och böter och straff.
Rosgosstrakhs kontor i Moskva Myten om biladvokater
Rapporten från GUEBiPK från Ryska federationens inrikesministerium, vars detaljer publicerades i januari 2018 av Vyacheslav Lysakov, vice ordförande i Statsdumans kommitté för statsbyggnad och lagstiftning, fick den att tvivla på äktheten av den så kallade -kallad myt om biladvokater.
"Huvudskälen till medling och autolegalism i OSAGO var det systematiska undandragandet av betalningar, förseningar i behandlingen av anspråk på försäkringshändelser, underskattning av betalningsbeloppet, otillgänglighet för förlustavräkningspunkter. Av denna anledning började offer för trafikolyckor vända sig till biladvokater för att skydda sina rättigheter, och på många sätt även för skydd mot mobbning, låt oss kalla en spade för en spade, resonerar avdelningen.
Lysakov drog slutsatsen från dessa ord att krisen på OSAGO-marknaden, som bröt ut på grund av vissa biladvokaters agerande, är en myt skapad av försäkringssamfundet, vilket tillsynsmyndigheten trodde - Rysslands centralbank. Till stöd för sina ord citerade han siffror.
"Det finns bara 2 400 brottmål om bedrägeri, och det totala beloppet - även om vi föreställer oss att de fick det maximala, 400 tusen rubel vardera, - detta belopp uppgick till 0,6% av alla betalningar från försäkringsbolag," ställföreträdaren sa i en intervju Channel Five.
Och Rosgosstrakh var i centrum för denna myt. Enligt inrikesministeriet uppstod 90 % av förlusterna (i form av betalningar efter domstolsbeslut) för försäkringsbolagen på OSAGO-marknaden 2016 av Rosgosstrakh - 11,5 miljarder rubel av 13,4 miljarder. Polisen fick reda på att försäkringsbolaget var föremål för administrativa påföljder 10 gånger i månaden för tiotals och hundratals miljoner rubel. Rättsliga betalningar från andra stora företag var 20 gånger mindre än Rosgosstrakhs.
Otkritie bankkontor Pågående brottmål
Dessa siffror illustrerade på ett korrekt sätt Mikhail Zadornovs uttalande från förra året ("Rosgosstrakhs affärsmodell motsvarar inte på något sätt dagens och har aldrig varit inriktat på att ge lagliga vinster till aktieägarna"), men i banksektorn i det ögonblicket satsade man på att tidigare åtal mot Khachaturovs kommer inte att komma.
"Uppenbarligen gick pengarna som togs ut som ett resultat av olika tvivelaktiga transaktioner offshore, vars nycklar förvaras säkert av Khachaturov. Och om han inser att ett brottmål kommer att inledas mot honom, då kommer han att svälja dessa nycklar. Och att försöka få pengar genom domstolarna i de karibiska jurisdiktionerna är en hopplös uppgift”, skrev författarna till den anonyma Telegram-kanalen Pipe under Neglinnaya, specialiserad på finans och bank, den 19 mars.
I Panama Papers-arkivet lyckades Storm-journalister hitta minst ett offshoreföretag som är associerat med Khachaturovs - Panamanian RGS Company Ltd. Inc. (den yttersta ägaren av Rosgosstrakh-innehavet fram till köpet av Otkritie). Han är knuten till fyra andra karibiska företag - Dulcan Inc., Winsley Inc., Guixolex Inc., Rollika Inc., samt ett förvaltningsbolag från Cypern - Goodgate Management Limited. Båda bröderna till Khachaturov, Danil och Sergei, är deltagare i Panama-programmet.
Situationen med inledandet av ett brottmål mot de före detta ägarna av Rosgosstrakh förändrades när det blev känt att FSB-operatörer, som den 17 april genomsökte kontoret på Kadashevskaya Bankment, var engagerade i utvecklingen.
Danil Khachaturov kunde inte förklara arresteringen av sin bror.
"Jag är förvånad: det fanns inga anspråk mot oss - varken rättsliga eller förundersökningar. I allmänhet bör sådana frågor, om några, lösas i skiljedom. Vi har uppfyllt alla våra skyldigheter enligt affären. Allt var under kontroll av centralbanken”, sa han till tidningen Vedomosti. Tidigare har Khachaturov redan uttalat sig om ämnet Rosgosstrakh. -”Företaget hade inte en enda lånad krona! Och för att stjäla från dig själv kan du komma på ett mycket enklare sätt än att lägga 15 år av ditt liv och hundratals miljarder rubel av investeringar i det för att bygga ett företag som är marknadsledande inom alla typer av försäkringar .”
Sergei Khachaturov, yngre bror till Danil Khachaturov, den tidigare ägaren till Rosgosstrakh, har gripits. Fallet mot honom inleddes i samband med försäljningen av en andel i Rosgosstrakh till Trust Bank, säger advokat Danila Khachaturov till RBC
Sergei Khachaturov (Foto: Armenian Encyclopedia of the Khayazg Foundation)
Sergey Khachaturov, yngre bror till Danil Khachaturov (2004-2012 - VD för Rosgosstrakh, 2012-2017 - Styrelseordförande för Rosgosstrakh-företagsgruppen) och tidigare vice VD för Rosgosstrakh och VD för RGS Assets LLC ”, arresterades den 18 april är han åtalad för förskingring (artikel 160 del 4 i den ryska federationens strafflagstiftning), följer av ärendet i databasen för Lefortovo-domstolen i Moskva. Pressekreteraren vid Lefortovsky-domstolen, Ekaterina Krasnova, sa till RBC att denna förebyggande åtgärd bestämdes för entreprenören fram till den 16 juli. För mer detaljerad information rekommenderade hon att kontakta utredningsavdelningen vid Rysslands FSB.
RBC skickade en förfrågan till PR-centret för FSB i Ryssland.
Gripandet av Sergei Khachaturov bekräftades av RBC Alexei Melnikov, advokat Danil Khachaturov. Enligt utredarna är han anklagad för att ha förskingrat en andel i Rosgosstrakh PJSC som tillhör RGS Assets LLC, sa advokaten. Enligt honom "såldes det här paketet lagligt av Sergey genom en direkt bytestransaktion under kontroll av tillsynsmyndigheten." Köpare var Trust Bank, som för närvarande ingår i omorganisationen av FC Otkritie Bank. Utredningen uppskattar stöldvolymen till mer än 1 miljard rubel, sa Melnikov.
Enligt Interfax SPARK-databasen ägde RGS Assets LLC 2,18 % av Rosgosstrakh den 30 september 2017. Försäkringsbolaget kom officiellt under FC Otkritie banks kontroll kort innan dess omorganisation av centralbanken genom Banking Sector Consolidation Fund.
Vad gjorde Sergey Khachaturov
Sergey Khachaturov var vicepresident för Rosgosstrakh, såväl som den huvudsakliga förmånstagaren av RGS Bank - tillsammans med sina partners genom de cypriotiska offshores, är han nästan 75% av dess aktier. Per den 30 juni 2017 var Sergey Khachaturov bankens yttersta kontrollerande part under bankens IFRS CGS. Dessutom, enligt Interfax SPARK-databasen, var Sergey Khachaturov generaldirektör för RGS Assets LLC.
Danil Khachaturov var delägare och president i Rosgosstrakh-gruppen fram till sommaren 2017. Under 2016 visade företaget betydande ekonomiska förluster på grund av minskade intäkter i sin kärnverksamhet – OSAGO. Så för de nio månaderna 2016 uppgick nettoförlusten under RAS till 4,3 miljarder rubel, och enligt IFRS för första halvåret - 8,65 miljarder rubel.
Enligt Melnikov är valet av arrestering som en förebyggande åtgärd för Sergei Khachaturov under utredningen "ett direkt brott mot art. 108 i den ryska federationens straffprocesslag, som förbjuder arrestering av en entreprenör misstänkt för brott mot lagen inom ramen för entreprenörsverksamhet. Rättens beslut om valet av en återhållsamhetsåtgärd för Sergej Khachaturov kommer att överklagas, liksom andra processuella överträdelser, betonade advokaten och tillade: "Situationen är absolut oacceptabel och kräver seriös utredning."
Enligt honom talar vi om "önskan hos en grupp personer" att utmana ett antal affärsavtal som nåddes och implementerades av RGS Assets LLC, som tillhörde Sergey Khachaturov 2017. "Det faktum att dessa avtal, implementerade, understryker jag, i enlighet med lagen, idag, efter nästan ett år, inte gillas av någon, ställer inte tvivel om deras legitimitet och kan leda till en bestridande av hela transaktionen." Melnikov berättade för RBC.
Den tidigare delägaren och chefen för Rosgosstrakh, Danil Khachaturov, sa i ett samtal med RBC: "Jag är fri, i Moskva, på mitt kontor."
Orolig försäkringsgivare
Försäkringsbolaget Rosgosstrakh, som under lång tid förblev den största aktören på OSAGO-marknaden och visade förluster, var en av de potentiellt problematiska försäkringsgivarna. I december 2016, källor på försäkringsmarknaden rapporterade till RBC om möjligheten att sälja IC Rosgosstrakh till Otkritie holding. Affären erkändes inte officiellt av parterna på nästan ett halvår.
Samtidigt försåg Otkritie Rosgosstrakh-gruppen med medel även utan laglig kontroll. Det totala beloppet av medel som tilldelats av Otkritie till Rosgosstrakh under första halvåret 2017 uppgick till 40 miljarder rubel. I mitten av augusti förvärvade Otkritie Inform (en del av Otkritie Holding, vid den tiden den största aktieägaren i FC Otkritie Bank) av Rosgosstrakh-strukturer - RGS Holding LLC, RGS Assets LLC och RGSN LLC ".
Som ett resultat blev detta en av orsakerna till försämringen av FC Otkritie Banks finansiella ställning. Den 29 augusti 2017 tillkännagav centralbanken omorganisationen av FC Otkritie tillsammans med ett antal av dess tillgångar, inklusive Rosgosstrakh, genom Banking Sector Consolidation Fund (FCBS). I samband med uppnåendet av bankens kapital av ett negativt värde av dess auktoriserat kapital reducerades till 1 rub., är de tidigare ägarnas aktier utspädda.
Foto: Oleg Kharseev / Kommersant
I början av december tillkännagav centralbanken godkännandet av ändringar i planen för att delta i räddningen av banken, enligt vilken regulatorn köpte ut en ytterligare emission av sina aktier till ett belopp av 456,2 miljarder rubel. Samtidigt var det meningen att Rosgosstrakh skulle få 42,2 miljarder som assistans.
I slutet av 2017 uppgick förlusten av Rosgosstrakh till 55,6 miljarder rubel. mot 33 miljarder rubel. i slutet av 2016. Företagets avgifter minskade med 29,4% till 92,7 miljarder rubel. Betalningarna sjönk med 34,5 % till 81,9 miljarder RUB, medan förlusten från investeringsverksamheten uppgick till 21,6 miljarder RUB. under 2017. Samtidigt växte företagets tillgångar till 143,2 miljarder rubel. (med 9,56%), och skulderna minskade till 105,8 miljarder rubel. I början av året godkände bolaget en affärsplan som ger ett nollresultat i slutet av året genom att bland annat minska ägandet i OSAGO och minska kostnaderna för nätverksunderhåll.
"Stöld uppifrån och ner"
Efter att Otkritie FC-banken, som hade absorberat Rosgosstrakh, blivit föremål för omorganisation, hade den nya administrationen av banken och ledningen för försäkringsbolaget frågor till den tidigare ledningen.
I december 2017, Mikhail Zadornov, som hade förberett att leda FC Otkritie sedan början av 2018, att "stöld från topp till botten regerade" i Rosgosstrakh. Han uttryckte också åsikten att försäkringsbolaget gick i konkurs på grund av det faktum att, trots sin unika position på marknaden, använde en affärsmodell som "aldrig har varit inriktad på att ge legitima vinster till aktieägarna."
Danil Khachaturov, som svarade på Zadornovs anklagelser, sa att orsaken till företagets ekonomiska kollaps var och inte dålig ledning. "Vår forte visade sig vara vår svaghet - Rosgosstrakhs enorma storlek och marknadsandel i det ögonblick då OSAGO-taxan inte räckte började arbeta mot oss, "förklarade han. Enligt honom har "hundratals miljarder rubel" av hans personliga medel under 15 år investerats i företaget, Rosgosstrakh hade inte "en enda lånad krona".
Revisionen av Rosgosstrakh inleddes på initiativ av inrikesministeriet - i början av februari föreslog byrån till centralbanken att gemensamt kontrollera försäkringsgivaren. Vice ordförande i centralbanken Vladimir Chistyukhin förklarade sedan att regulatorn "arbetade igenom" denna fråga. I början av april 2018 sa Chistyukhin att den nya ledningen för Rosgosstrakh hade lämnat in material om "misstänkta fall" i företaget under den tidigare ledningen till brottsbekämpande myndigheter.
Den 17 april genomfördes utredningsåtgärder på försäkringsbolaget Rosgosstrakh Lifes (RGS-Life) centralkontor. Företrädare för företaget sa att besöket av företrädare för brottsbekämpande myndigheter inte är kopplat till försäkringsbolagets verksamhet. I december 2016 lämnade RGS-Life Rosgosstrakh-gruppen. Alkhas Sangulia, en gammal bekant till Danil Khachaturov, blev dess ägare genom strukturer som kontrollerades av honom. Den 19 april uppgav FC Otkritie bank RBC att de inte kommenterade de utredande myndigheternas agerande.
En svårbestridd affär
I det här skedet är det enligt advokater inte möjligt att avgöra på vilka grunder ett mått av återhållsamhet i form av arrestering valdes för Sergei Khachaturov. "Om Sergei Khachaturov hade någon position och hans handlingar var relaterade till entreprenörsverksamhet, då hade de ingen rätt att arrestera honom", säger Denis Saushkin, managing partner för ZKS advokatbyrå.
Affären, som är föremål för utredning, kan sägas upp under vissa förutsättningar, säger advokater. Men när affärerna väl har godkänts av tillsynsmyndigheten blir det väldigt svårt att utmana dem, säger Saushkin. "För närvarande finns det lite indata att säga om de möjliga orsakerna till en återföring av transaktioner. Men om Sergei Khachaturov verkligen förskingrat medlen som en person som undertecknade affären, är detta i sig inte en grund för att erkänna affären som ogiltig, förklarar Saushkin.
"Ryska federationens civillag innehåller skäl på vilka en transaktion kan förklaras ogiltig eller initialt ogiltig", säger Igor Dubov, partner vid Moskvas advokatsamfund Iontsev, Lyakhovsky och Partners. "I den här situationen kan det troligen finnas en hänvisning till art. 10 i den ryska federationens civillag, som föreskriver ett förbud mot missbruk av rätten. Men det här är till stor del ett utvärderande koncept, så utan en analys av de faktiska omständigheterna är det svårt att uttala sig mer specifikt, säger han.
Han namngav inte företaget, men sa att hon deltog i försäljningen av Rosgosstrakh till Otkritie-gruppen. I slutet av 2016 gick Danil Khachaturov med på att byta ut försäkringsgivaren mot en andel i FC Otkritie. Men i slutet av augusti 2017 tog centralbanken banken till Banking Sector Consolidation Fund - tillsammans med relaterade banker, pensionsfonder och Rosgosstrakh.
Utanför affären var "RGS Life" - Khachaturov sålde det till sin vän Alkhas Sangulia - och "RGS Medicine", ägt av cypriotiska RGS Asset Ltd, som enligt centralbanken den 28 april 2017 kontrollerades av Sergey Khachaturov.
Melnikov ser i brottmålet och gripandet av Sergey Khachaturov viljan hos en grupp människor att utmana de affärsavtal som nåddes och genomfördes av företaget som ägs av Sergey Khachaturov 2017.
En ansökan till brottsbekämpande myndigheter lämnades in av "den nya ledningen för Otkritie", säger en brottsbekämpande tjänsteman och en person nära en av parterna i tvisten (representanten för ICR svarade inte på samtalet). I december 2017 leddes banken av Mikhail Zadornov. Han och FC Otkritie avböjde att kommentera.
Zadornov ledde styrelsen för Rogosstrakh och kritiserade omedelbart företagets arbete under Danil Khachaturov: ledningen påstås inte ha som mål att få laglig vinst, och stöld rådde i företaget. Khachaturov svarade: för att stjäla från dig själv kan du tänka på ett enklare sätt än att lägga 15 år av ditt liv och hundratals miljarder rubel på det. FC Otkritie gav ekonomiskt stöd till Rosgosstrakh till ett belopp av 106 miljarder rubel, sade försäkringsbolagets generaldirektör Nikolaus Frei.
Den 10 april uttalade centralbankens vice ordförande Vladimir Chistyukhin (citerad av TASS) att "de fall som vi [centralbanken] ansåg vara misstänkta eller relaterade till lagöverträdelser skickades till brottsbekämpande myndigheter."
Rosgosstrakh kan inte kommentera brottsbekämpande myndigheters agerande i förhållande till Khachaturov, sa försäkringsgivarens representant, men kommer att fortsätta att försvara sina ståndpunkter i Skiljedomstol Moskva, där det finns flera stämningar mot tidigare toppchefer. Den nya ledningen för "Rosgosstrakh" avslöjade transaktioner som indikerar uttag av tillgångar; betydande skada har skett, Rosgosstrakh förbereder nya anspråk, sade han.
"Jag är förvånad: det fanns inga anspråk mot oss, varken rättsliga eller förrättsliga," sa Danil Khachaturov till Vedomosti. Kärnan i anspråken är obegriplig för honom, han och hans bror uppfyllde alla skyldigheter enligt affären, "allt var under kontroll av centralbanken."
Centralbanken avböjde att kommentera.
Danil Khachaturov sa att han själv förhördes: "Jag kommer inte att gå någonstans, vi kommer att bevisa vår oskuld i domstol."
Gripandet av Sergei Khachaturov kan vara ett verktyg för att pressa Danil Khachaturov att ta bort livförsäkringsbolaget, sa en tidigare toppchef för Rosgosstrakh. Två personer nära Rosgosstrakh vet att företrädare för banken gick med på att köpa ut RGS Life, men utan resultat. Företaget har cirka 100 miljarder rubel. reserver, förklarar en av dem intresset för FC Otkritie.
På tisdagen genomförde FSB-tjänstemän utredningsåtgärder i CSG Lifes nya kontor, sa dess representant, och nyligen slutade bankerna i FC Otkritie att sälja CSG Life-policyer.
Kontrakt med dessa banker är i kraft, företaget kommenterar inte deras verksamhet, sa en representant för RGS Life. 2017 uppgick dess avgifter till 53,5 miljarder rubel, mer - bara från "dottern" till Sberbank.-
Anastasia Kornya och Alexey Nikolsky deltog i utarbetandet av artikeln.
Säkerhetsstyrkorna letar efter bevis på stölden av bröderna Khachaturov och deras chefer.
Som en del av en storskalig brottsutredning mot före detta cheferna för företaget Rosgosstrakh (RGS), Nadezhda Klepalskaya, en tidigare aktieägare i Rosgosstrakh-bank, syster till Svetlana Klepalskaya, som tidigare ledde styrelsen för detta kreditinstitut , sattes i husarrest. Utredningen tror att hon deltog i stölden av flera miljarder rubel under sken av att sälja aktier i Rosgosstrakh PJSC. Försvaret insisterar på att den faktiska händelsen av brottet i detta fall inte ägde rum, eftersom "du inte kan stjäla din egen egendom", och de påstådda uttagna medlen finns fortfarande på kontot hos Otkritie-banken, som förvärvades av RGS senast år.
Enligt Kommersants uppgifter grep FSB-tjänstemän Nadezhda Klepalskaya tidigt på morgonen den 17 april i hennes lägenhet i Moskva på Michurinsky Prospekt. Hon förhördes hela dagen i byggnaden på FSB:s utredningsavdelning. Närmare middagen i centrala huvudstaden, under ett affärsmöte, fängslades också den tidigare vicepresidenten för CSG Sergey Khachaturov (bror till den ex-chefen för CSG Danil Khachaturov). Samma dag genomfördes sökningar på dussintals adresser, på ett eller annat sätt kopplade till CSG:s strukturer, där omkring 100 chekister var inblandade, inklusive specialstyrkorna på avdelningen.
Dagen efter, på begäran av FSB:s utredningsavdelning, tog Lefortovo distriktsdomstol i Moskva Sergei Khachaturov i förvar och placerade Nadezhda Klepalskaya i husarrest. De åtalades för stöld Pengar från RGS Assets LLC genom anslag (del 4 i artikel 160 i den ryska federationens strafflag). Det bör noteras att Nadezhda Klepalskaya för närvarande är generaldirektör för Tekhnika i Avtomatika LLC, bland grundarna av vilka är det cypriotiska RGS Capital limited kontrollerat av Sergey Khachaturov, samt Legion Finance LLC och LLC IC T.A.R. G.E.T. Kapital, registrerat på samma adress som LLC RGS Assets.
Tidigare var Nadezhda Klepalskaya aktieägare i Rosgosstrakh-bank, där hennes syster Svetlana arbetade som styrelseordförande. Systrarna Klepalsky har arbetat i Khachaturov-brödernas affärsstrukturer sedan mitten av 2000-talet.
Som följer av beslutet daterat den 17 april att inleda ett brottmål sålde Sergey Khachaturov och Nadezhda Klepalskaya, "efter att ha bildat ett kriminellt uppsåt", förra året aktierna i Rosgosstrakh PJSC, som ägde dem genom RGS Assets LLC, och de erhållna medlen var "kasseras enligt ditt eget gottfinnande." Tidigare nämndes det stulna beloppet - mer än 1 miljard rubel, men nu, enligt Kommersant, kan vi prata om 5 miljarder rubel, detta är kostnaden för transaktionen. Men enligt vissa rapporter har utredningen ännu inte tagit ställning till den exakta skadan.
I slutet av 2017, enligt Interfax-rankingen, var Rosgosstrakh-bank på 58:e plats när det gäller tillgångar (112 miljarder rubel) och 63:e i termer av kapital (13,6 miljarder rubel). Förlusten uppgick till 473,6 miljoner rubel. Det rankas som 35:e på bankmarknaden när det gäller att attrahera medel från individer (72,6 miljarder rubel, varav 65,7 miljarder rubel är insättningar, 6,9 miljarder rubel är medel på avvecklingskonton). Medborgarnas medel står för 66,7% av bankens alla skulder.
Försvaret av de tilltalade i målet menar i sin tur att det inte fanns någon egentlig händelse av brottet. "Utredningen försöker tolka en helt legitim affär som ett brott", säger Aleksey Melnikov, Sergei Khachaturovs advokat. Enligt honom såldes aktierna den 25 augusti 2017 under kontroll av centralbanken på Moskvabörsen till Trust-banken, som var en del av Otkritie FC. "Så det fanns ingen avsikt att förskingra, särskilt eftersom företaget RGS Assets tillhörde Sergei Khachaturov själv och de påstådda stulna pengarna fortfarande finns på kontot hos Otkritie-banken. Således uteslöts versionen som Otkritie inte kände till om affären, "förklarade Mr. Melnikov för Kommersant.
Advokaten anser att säkerhetsstyrkornas agerande är ett olagligt sätt att lösa situationen. "Jag kan inte ens kalla det en civilrättslig tvist, eftersom det inte förekom några officiella eller inofficiella försök från den sökandes sida att göra anspråk," sade Melnikov. krav till min klient inom ramen för civilrättsliga relationer, där är helt enkelt inget att referera till. Som ett resultat dök FSB upp. Enligt honom är gripandet av Sergei Khachaturov och Nadezhda Klepalskaya svårt att överväga på annat sätt än påtryckningar på de tidigare ägarna av Rosgosstrakh. ”Efter att ha valt den strängaste återhållsamhetsåtgärden för min klient, bröt domstolen mot det direkta förbudet att tillämpa gripande i affärsmål, i synnerhet mot personer som anklagades enligt alla delar av art. 160 i den ryska federationens strafflag”, konstaterade Aleksey Melnikov i ett samtal med Kommersant. En icke-handlare kan helt enkelt inte delta. Jag ser detta som ytterligare ett exempel på olaglig press på näringslivet.” Enligt försvarsadvokaten har de för avsikt att tillsammans med klienten begära upphävande av det "felaktiga domstolsbeslutet", och därefter bevisa felaktigheten i utredningens ståndpunkt och frånvaron av påstådda kränkningar. "Om lagen fungerar är det här brottmålet absolut meningslöst, och ingen har framfört anspråk på det civilrättsliga planet till Mr. Khachaturov. Resultatet av denna situation, enligt min mening, kan vara en översyn av en stor affär om överföringen av tillgångarna i Otkritie FC-företaget av de tidigare ägarna av Rosgosstrakh, ”sammanfattade Alexey Melnikov.
