MOSKVA, 12. novembra. /TASS/. Moskovský súd Lefortovo predĺžil o ďalšie tri mesiace lehotu zatknutia pre bývalého viceprezidenta skupiny Rosgosstrach Sergeja Chačaturova, obvineného z podvodu obzvlášť veľkého rozsahu, informoval zo súdnej siene korešpondent agentúry TASS.
"Obvinenému Chačaturovovi predĺžiť preventívne opatrenie vo forme väzby na tri mesiace, celkovo až na 10 mesiacov, teda do 17. februára 2019," oznámila rozhodnutie sudkyňa Albina Galimová. Rokovanie súdu sa pre prítomnosť utajovaných skutočností v trestnej veci konalo za zatvorenými dverami, novinárom bolo umožnené prečítať len výrok rozhodnutia.
V pondelok súd predĺžil do 18. februára domáce väzenie Nadeždy Klepalskej, bývalej akcionárky Rosgosstrach Bank, ktorá je v tomto prípade zadržiavaná. Má povolené denné dvojhodinové vychádzky.
Ako vyplýva z rozhodnutia sudcu o predĺžení preventívneho opatrenia pre obvineného, lehota na zatknutie sa musela predĺžiť, keďže v trestnej veci neboli identifikované všetky osoby, obvinení sa môžu skrývať pred vyšetrovaním a súdom, vyvíjať nátlak na svedkov a ničiť dôkazy poukazujúce na ich vinu.
Podnikateľ Chačaturov bol zadržaný a zatknutý koncom apríla 2018. Pôvodne bol obvinený z časti 4 článku 160 Trestného zákona Ruskej federácie („Spreneverenie“), ale v auguste bolo toto obvinenie prekvalifikované na časť 4 článku 159 Trestného zákona Ruskej federácie („Podvod na obzvlášť veľký rozsah“). Maximálny trest za to je až 10 rokov väzenia. V prípade už bolo vypočutých viac ako 40 ľudí, očakávajú sa výsledky finančnej a ekonomickej previerky a vznesenie obžaloby na obžalovaných v konečnom znení. Lehota na šetrenie je do 18.3.2019.
Podvod v Rosgosstrachu
Sergej Chačaturov je bratom Danily Chačaturovovej, bývalého hlavného vlastníka Rosgosstrachu. V roku 2016 bol v dokumentoch spoločnosti uvedený Sergej Chačaturov ako konečný príjemca RGS Holding, ktorý vtedy vlastnil 52% Rosgosstrachu. V roku 2017 Danila Khachaturov previedla kontrolu nad univerzálnou spoločnosťou Rosgosstrakh na banku Otkritie, ako súčasť bankovej skupiny v auguste 2017 sa poisťovateľ dostal do perimetra reorganizácie Otkritie centrálnou bankou. Od roku 2015 spoločnosť utrpela mnohomiliardové straty, čo vysvetlila problémami trhu OSAGO (podľa výsledkov roku 2017 strata 55,7 miliardy rubľov).
Koncom roka 2017 nový šéf Otkritie Bank a predseda predstavenstva Rosgosstrachu Michail Zadornov povedal, že „krádež vládne v Rosgosstrachu zhora nadol“. Chačaturov tieto obvinenia popiera. V apríli 2018 Rosgosstrakh obvinil predchádzajúce vedenie a vlastníka z rozkrádania majetku a uviedol, že podal niekoľko občianskoprávnych žalôb proti právnických osôb a ich konatelia spojení s bývalým beneficientom spoločnosti. Nové vedenie Rosgosstrachu apelovalo na orgány činné v trestnom konaní ohľadom krokov predchádzajúceho vedenia, uviedol podpredseda Centrálnej banky Ruskej federácie Vladimir Chistyukhin.
Zatknutie Sergeja Chačaturova, mladšieho brata bývalého majiteľa Rosgosstrachu Danila Chačaturova, súvisí s činnosťou spoločnosti RGS Assets (predtým, než sa stala súčasťou Otkritie). V tom čase Rosgosstrakh utrpel straty v desiatkach miliárd rubľov. Spoločnosť obvinila zo strát právnikov z oblasti automobilového priemyslu, ktorých poisťovne prirovnali k podvodníkom. Michail Zadornov, ktorý prevzal hlavu Otkritie (a s ním Rosgosstrach), povedal, že skutoční vinníci - bývalí manažéri spoločnosti na čele s bratmi Chačaturovcami.
Lefortovský súd poslal Sergeja Chačaturova, mladšieho brata bývalého majiteľa Rosgosstrachu, Danila Chačaturova, na dva mesiace do väzenia v rámci prípadu podľa článku 160 Trestného zákona Ruskej federácie „Sprevádzanie alebo sprenevera na obzvlášť veľkom mierka“.
Pre RBC to povedal podnikateľov právnik trestné stíhanie spojené s "množstvom obchodných dohôd, ktoré boli dosiahnuté a implementované spoločnosťou RGS Assets LLC, ktorá v roku 2017 patrila Sergejovi Chačaturovovi." Pred dvoma dňami vykonali príslušníci FSB prehliadky v centrále Rosgosstrach Zhizn (ďalšia spoločnosť zo štruktúry Rosgosstrachu) na nábreží Kadashevskaja.
Danil Chačaturov
Podivné straty Rosgosstrachu
Trestný prípad na Rosgosstrachu nebol pre účastníkov trhu prekvapením - očakávalo sa. Dôvod uviedol bývalý šéf VTB 24 Michail Zadornov, ktorý 1. januára 2018 viedol predstavenstvo Otkritie Bank (v septembri 2017 banka získala aktíva Rosgosstrachu). V rozhovore pre Kommersant v predvečer svojho menovania povedal:
„Okrem toho v Rosgosstrachu vládli krádeže zhora nadol. A potom hovoríme, že firma sa popálila na OSAGO?! Možno sa len popálila, že jej biznis model nezodpovedá dnešku a nikdy nebol zameraný na prinášanie legálneho zisku akcionárom?! Akcionári Rosgosstrachu očividne uprednostnili nejaký iný prospech z vlastníctva spoločnosti.
Do roku 2017, keď sa uskutočnila dohoda medzi Otkritie a Rosgosstrach, majetok bratov Chačaturovovcov stratil svoju kedysi vysokú atraktivitu: Poisťovňa z prvého miesta na trhu OSAGO klesla na tretie. O rozsahu problémov svedčili aj finančné ukazovatele: v dôsledku strát spojených s OSAGO získal Rosgosstrakh v roku 2016 čistú stratu 33 miliárd rubľov.
Straty spoločnosť vysvetlila tým, že právnici na čierne autá pôsobia na trhu OSAGO, kvôli čomu vznikajú poisťovniam straty.
Verziu o existencii takýchto „špecialistov“ podporila Všeruská únia poisťovateľov (VSS).
„Medzi najobľúbenejšie triky patrí poslať do poisťovne neúplný balík dokumentov a v zozname uviesť, že obálka obsahuje všetko potrebné. Alebo dokonca poslať prázdnu obálku. Zatiaľ na to poďme – čas vyhradený na vyrovnanie straty sa míňa,“ opísal činnosť autoprávnikov v rozhovore pre Altapress viceprezident VCC Sergej Efremov.
Podľa poisťovateľov, ktorí predložili prípad na súd a vyhrali ho, získali právnici v oblasti automobilového priemyslu zisk oveľa vyšší, ako je výška nárokov – a to platba poistenia a pokuty a penále.
Úrad Rosgosstrachu v Moskve Mýtus automobilových právnikov
Správa GUEBiPK Ministerstva vnútra Ruskej federácie, ktorej podrobnosti zverejnil v januári 2018 Vjačeslav Lysakov, podpredseda Výboru Štátnej dumy pre budovanie štátu a legislatívu, vyvolala pochybnosti o pravosti tzv. - nazývaný mýtus o auto-právnikoch.
„Hlavnými dôvodmi mediácie a autolegalizmu v OSAGO boli systematické vyhýbanie sa platbám, meškanie pri vybavovaní poistných udalostí, podceňovanie výšky platieb, nedostupnosť miest likvidácie škôd. Z tohto dôvodu sa obete dopravných nehôd začali pri ochrane svojich práv a v mnohých smeroch aj kvôli ochrane pred šikanou, nazvime veci pravými menami, obracať na automobilových právnikov,“ zdôvodnil rezort.
Lysakov z týchto slov vyvodil záver, že kríza na trhu OSAGO, ktorá vypukla v dôsledku konania niektorých právnikov v oblasti automobilového priemyslu, je mýtus vytvorený poisťovacou komunitou, ktorému veril regulátor - Centrálna banka Ruska. Na podporu svojich slov uviedol čísla.
"Existuje iba 2 400 trestných prípadov týkajúcich sa podvodu a celková suma - aj keď si predstavíme, že dostali maximum, každý 400 tisíc rubľov - táto suma predstavovala 0,6% všetkých platieb od poisťovní," povedal námestník. povedal v rozhovore Channel Five.
A Rosgosstrakh bol v centre tohto mýtu. Podľa ministerstva vnútra 90 % strát (vo forme platieb na súdne rozhodnutia) poisťovní na trhu OSAGO v roku 2016 spôsobil Rosgosstrakh – 11,5 miliardy rubľov z 13,4 miliardy. Polícia zistila, že poisťovateľovi boli 10-krát mesačne uložené správne sankcie za desiatky a stovky miliónov rubľov. Súdne platby iných veľkých spoločností boli 20-krát nižšie ako platby Rosgosstrachu.
Kancelária banky Otkritie Prebiehajúce trestné konanie
Tieto čísla presne ilustrovali minuloročné vyhlásenie Michaila Zadornova („Obchodný model Rosgosstrachu v žiadnom prípade nezodpovedá dnešku a nikdy nebol zameraný na prinášanie legálnych ziskov akcionárom“), avšak v bankovom sektore v tom momente stavili na to, že predtým trestné stíhanie Chačaturovcov nepríde.
„Je zrejmé, že peniaze vybraté v dôsledku rôznych pochybných transakcií sa dostali do zahraničia, kľúče ku ktorým má Chačaturov bezpečne uchované. A ak si uvedomí, že proti nemu bude začaté trestné konanie, potom tieto kľúče prehltne. A snažiť sa získať peniaze súdnou cestou v karibských jurisdikciách je beznádejná úloha, “napísali 19. marca autori anonymného telegramového kanála Pipe pod Neglinnaya, ktorý sa špecializuje na financie a bankovníctvo.
V archíve Panama Papers sa novinárom Stormu podarilo nájsť aspoň jednu offshore spoločnosť spojenú s Chačaturovcami – Panamian RGS Company Ltd. Inc. (konečný vlastník holdingu Rosgosstrakh až do odkúpenia spoločnosťou Otkritie). Je spojený s ďalšími štyrmi karibskými spoločnosťami – Dulcan Inc., Winsley Inc., Guixolex Inc., Rollika Inc., ako aj správcovskou spoločnosťou z Cypru – Goodgate Management Limited. Obaja bratia Chačaturova, Danil a Sergej, sú účastníkmi panamskej schémy.
Situácia so začatím trestného konania proti bývalým majiteľom Rosgosstrachu sa zmenila, keď vyšlo najavo, že na vývoji sa podieľali pracovníci FSB, ktorí 17. apríla prehľadali kanceláriu na nábreží Kadashevskaja.
Danil Chačaturov nevedel vysvetliť zatknutie svojho brata.
„Som prekvapený: neboli voči nám vznesené žiadne nároky – ani súdne, ani predsúdne. Vo všeobecnosti by sa takéto otázky, ak nejaké existujú, mali riešiť v arbitráži. Splnili sme všetky záväzky vyplývajúce z obchodu. Všetko bolo pod kontrolou centrálnej banky,“ povedal pre noviny Vedomosti. Khachaturov sa už predtým vyjadril k téme Rosgosstrach. -„Spoločnosť nemala ani jeden požičaný cent! A aby ste mohli ukradnúť sami seba, môžete prísť na oveľa jednoduchší spôsob, ako vložiť do toho 15 rokov svojho života a stovky miliárd rubľov investícií, aby ste vybudovali spoločnosť, ktorá je lídrom na trhu všetkých druhov poistenia. .“
Sergej Chačaturov, mladší brat Danila Chačaturova, bývalého majiteľa Rosgosstrachu, bol zatknutý. Prípad proti nemu sa začal v súvislosti s predajom podielu v Rosgosstrachu Trust Bank, uviedla právnička Danila Chačaturov pre RBC.
Sergej Chačaturov (Foto: Arménska encyklopédia Khayazg Foundation)
Sergej Chačaturov, mladší brat Danila Chačaturova (v rokoch 2004-2012 - generálny riaditeľ Rosgosstrachu, v rokoch 2012-2017 - predseda predstavenstva skupiny spoločností Rosgosstrakh) a bývalý viceprezident Rosgosstrachu a generálny riaditeľ RGS Assets LLC “, bol zatknutý 18. apríla, je obvinený zo sprenevery (článok 160 časť 4 Trestného zákona Ruskej federácie), vyplýva zo spisu v databáze súdu Lefortovo v Moskve. Tlačová tajomníčka Lefortovského súdu Jekaterina Krasnová pre RBC uviedla, že toto preventívne opatrenie bolo pre podnikateľa určené do 16. júla. Pre podrobnejšie informácie odporučila kontaktovať oddelenie vyšetrovania FSB Ruska.
RBC poslala žiadosť do centra pre styk s verejnosťou FSB Ruska.
Zatknutie Sergeja Chačaturova potvrdil RBC Alexej Melnikov, právnik Danil Chačaturov. Podľa vyšetrovateľov je obvinený zo sprenevery podielu v spoločnosti Rosgosstrakh PJSC patriacej spoločnosti RGS Assets LLC, uviedol právnik. Podľa neho "tento balík legálne predal Sergej prostredníctvom priamej výmennej transakcie pod kontrolou regulátora." Kupcom bola Trust Bank, ktorá je v súčasnosti súčasťou reorganizácie FC Otkritie Bank. Vyšetrovanie odhaduje objem krádeží na viac ako 1 miliardu rubľov, uviedol Melnikov.
Podľa databázy Interfax SPARK vlastnila RGS Assets LLC k 30. septembru 2017 2,18 % v Rosgosstrachu. Poisťovňa sa oficiálne dostala pod kontrolu banky FC Otkritie krátko pred jej reorganizáciou centrálnou bankou prostredníctvom Fondu na konsolidáciu bankového sektora.
Čo urobil Sergej Chačaturov
Sergej Chačaturov bol viceprezidentom Rosgosstrachu, ako aj hlavným príjemcom RGS Bank - spolu so svojimi partnermi cez cyperské offshore spoločnosti má takmer 75% akcií. K 30. júnu 2017 bol Sergey Chačaturov konečnou ovládajúcou stranou banky podľa IFRS CGS banky. Okrem toho bol podľa databázy Interfax SPARK Sergej Chačaturov generálnym riaditeľom RGS Assets LLC.
Danil Chačaturov bol do leta 2017 spolumajiteľom a prezidentom skupiny Rosgosstrakh. V roku 2016 spoločnosť vykázala značné finančné straty v dôsledku poklesu výnosov v hlavnej činnosti – OSAGO. Takže za deväť mesiacov roku 2016 jej čistá strata v rámci RAS predstavovala 4,3 miliardy rubľov a podľa IFRS za prvý polrok - 8,65 miliardy rubľov.
Podľa Melnikova je voľba zatknutia ako preventívneho opatrenia pre Sergeja Chačaturova počas vyšetrovania „priamym porušením čl. 108 Trestného poriadku Ruskej federácie, ktorý zakazuje zatknutie podnikateľa pre podozrenie z porušenia zákona v rámci podnikateľskej činnosti. Proti rozhodnutiu súdu o voľbe obmedzujúceho opatrenia pre Sergeja Chačaturova bude podané odvolanie, ako aj ďalšie procesné porušenia, zdôraznil právnik a dodal: "Situácia je absolútne neprijateľná a vyžaduje si seriózne vyšetrenie."
Podľa neho hovoríme o „túžbe skupiny osôb“ napadnúť množstvo obchodných dohôd, ktoré dosiahla a implementovala spoločnosť RGS Assets LLC, ktorá v roku 2017 patrila Sergejovi Chačaturovovi. „To, že sa tieto zmluvy realizované, zdôrazňujem, v súlade so zákonom, dnes, takmer po roku, niekomu nepáčia, nespochybňuje ich oprávnenosť a môže viesť k napadnutiu celej transakcie,“ Melnikov povedal RBC.
Bývalý spolumajiteľ a šéf Rosgosstrachu Danil Chačaturov v rozhovore pre RBC povedal: "Som voľný v Moskve, vo svojej kancelárii."
Problémová poisťovňa
Poisťovňa Rosgosstrakh, ktorá bola dlhodobo najväčším hráčom na trhu OSAGO a vykazovala straty, patrila medzi potenciálne problémové poisťovne. V decembri 2016 zdroje na poistný trh informovala RBC o možnosti predaja IC Rosgosstrakh holdingu Otkritie. Obchod takmer pol roka strany oficiálne neuznali.
Otkritie zároveň poskytla skupine Rosgosstrakh finančné prostriedky aj bez právnej kontroly. Celkový objem finančných prostriedkov, ktoré Otkritie pridelil Rosgosstrachu v prvej polovici roku 2017, predstavoval 40 miliárd rubľov. V polovici augusta došlo k akvizícii štruktúr Rosgosstrachu spoločnosťou Otkritie Inform (súčasť Otkritie Holding, v tom čase najväčšieho akcionára FC Otkritie Bank) - RGS Holding LLC, RGS Assets LLC a RGSN LLC.
V dôsledku toho sa to stalo jedným z dôvodov zhoršenia finančnej pozície FC Otkritie Bank. Dňa 29. augusta 2017 centrálna banka oznámila reorganizáciu FC Otkritie spolu s množstvom jej aktív, vrátane Rosgosstrachu, prostredníctvom Fondu na konsolidáciu bankového sektora (FCBS). V súvislosti s dosiahnutím kapitálu banky v zápornej hodnote jeho overený kapitál bola znížená na 1 rub., podiely bývalých vlastníkov sú zriedené.
Foto: Oleg Kharseev / Kommersant
Začiatkom decembra centrálna banka oznámila schválenie zmien v pláne účasti na záchrane banky, podľa ktorého regulátor odkúpil dodatočnú emisiu jej akcií v hodnote 456,2 miliardy rubľov. Zároveň mal Rosgosstrach dostať ako pomoc 42,2 mld.
Na konci roka 2017 predstavovala strata Rosgosstrachu 55,6 miliardy rubľov. oproti 33 miliardám rubľov. koncom roka 2016. Poplatky spoločnosti klesli o 29,4 % na 92,7 miliardy rubľov. Platby klesli o 34,5 % na 81,9 miliardy RUB, pričom strata z investičných aktivít dosiahla 21,6 miliardy RUB. v roku 2017. Majetok spoločnosti zároveň vzrástol na 143,2 miliardy rubľov. (o 9,56 %) a záväzky klesli na 105,8 miliardy rubľov. Začiatkom roka spoločnosť schválila podnikateľský plán, ktorý počíta s vyrovnaním do konca roka okrem iného znížením podielu v OSAGO a znížením nákladov na údržbu siete.
"Krádež zhora nadol"
Po reorganizácii banky Otkritie FC, ktorá pohltila Rosgosstrakh, mala nová administratíva banky a vedenie poisťovne otázky na bývalé vedenie.
V decembri 2017 Michail Zadornov, ktorý sa na čelo FC Otkritie pripravoval od začiatku roka 2018, povedal, že v Rosgosstrachu vládne „krádež zhora nadol“ a vyjadril názor, že poisťovňa skrachovala kvôli tomu, že , napriek svojmu jedinečnému postaveniu na trhu, použila obchodný model, ktorý „nikdy nebol zameraný na prinášanie legitímnych ziskov akcionárom“.
Danil Chačaturov v reakcii na Zadornovove obvinenia uviedol, že príčinou finančného kolapsu spoločnosti bolo, a nie zlé hospodárenie. „Naša forte sa ukázalo ako naša slabina - obrovská veľkosť a trhový podiel Rosgosstrachu v momente, keď tarifa OSAGO nestačila, začala pôsobiť proti nám, “vysvetlil. Podľa neho sa za 15 rokov do spoločnosti investovali „stovky miliárd rubľov“ jeho osobných prostriedkov, Rosgosstrach nemal „jediný požičaný cent“.
Audit Rosgosstrachu sa začal na podnet ministerstva vnútra - začiatkom februára agentúra navrhla centrálnej banke spoločnú kontrolu poisťovateľa. Podpredseda centrálnej banky Vladimir Chistyukhin potom vysvetlil, že regulátor túto otázku „prepracúva“. Začiatkom apríla 2018 Chistyukhin povedal, že nové vedenie Rosgosstrachu predložilo orgánom činným v trestnom konaní materiály o „podozrivých prípadoch“ v spoločnosti pod predchádzajúcim vedením.
Dňa 17. apríla sa v centrále poisťovne Rosgosstrakh Life (RGS-Life) uskutočnili vyšetrovacie úkony. Zástupcovia spoločnosti uviedli, že návšteva zástupcov orgánov činných v trestnom konaní nesúvisí s prevádzkovou činnosťou poisťovne. V decembri 2016 RGS-Life opustila skupinu Rosgosstrakh. Jeho vlastníkom sa stal Alkhas Sangulia, starý známy Danila Chačaturova, prostredníctvom ním riadených štruktúr. 19. apríla FC Otkritie banka RBC uviedla, že nekomentovala kroky vyšetrovacích orgánov.
Ťažko spochybniteľný obchod
V tejto fáze podľa právnikov nie je možné určiť, na základe akých dôvodov bola pre Sergeja Chačaturova zvolená miera obmedzenia vo forme zatknutia. „Ak Sergej Chačaturov zastával nejakú funkciu a jeho činy súviseli s podnikateľskou činnosťou, nemali právo ho zatknúť,“ hovorí Denis Saushkin, vedúci partner advokátskej kancelárie ZKS.
Obchod, ktorý je predmetom vyšetrovania, možno za určitých podmienok ukončiť, tvrdia právnici. Ale ak boli obchody schválené regulátorom, bude veľmi ťažké ich napadnúť, hovorí Saushkin. „V súčasnosti je málo vstupných údajov, ktoré by sa dali povedať o možných dôvodoch zrušenia transakcií. Ak však Sergej Chačaturov skutočne spreneveril finančné prostriedky ako osoba podpisujúca dohodu, to samo osebe nie je základom pre uznanie dohody za neplatnú, “vysvetľuje Saushkin.
„Občiansky zákonník Ruskej federácie stanovuje dôvody, na základe ktorých môže byť transakcia vyhlásená za neplatnú alebo pôvodne neplatnú,“ hovorí Igor Dubov, partner Moskovskej advokátskej komory Iontsev, Lyakhovsky and Partners. „V tejto situácii s najväčšou pravdepodobnosťou môže existovať odkaz na čl. 10 Občianskeho zákonníka Ruskej federácie, ktorý stanovuje zákaz zneužívania práva. Ide však vo veľkej miere o hodnotiaci koncept, takže bez analýzy skutočných okolností je ťažké hovoriť konkrétnejšie, “hovorí.
Spoločnosť nemenoval, uviedol však, že sa podieľala na predaji Rosgosstrachu skupine Otkritie. Koncom roka 2016 sa Danil Chačaturov dohodol na výmene poisťovateľa za podiel v FC Otkritie. Koncom augusta 2017 však centrálna banka prevzala banku do Fondu konsolidácie bankového sektora – spolu so spriaznenými bankami, penzijné fondy a Rosgosstrach.
Z dohody boli vylúčené RGS Life – Chačaturov ho predal svojmu priateľovi Alkhasovi Sanguliovi – a RGS Medicine, vlastnená cyperskou RGS Asset Ltd, ktorú podľa centrálnej banky 28. apríla 2017 ovládal Sergej Chačaturov.
Melnikov vidí v trestnom prípade a zatknutí Sergeja Chačaturova túžbu skupiny ľudí napadnúť obchodné dohody, ktoré spoločnosť vlastnená Sergejom Chačaturovom dosiahla a implementovala v roku 2017.
Žiadosť orgánom činným v trestnom konaní predložilo „nové vedenie Otkritie“, uvádzajú policajti a osoba blízka jednej zo strán sporu (zástupca ICR na výzvu neodpovedal). V decembri 2017 banku viedol Michail Zadornov. On aj FC Otkritie to odmietli komentovať.
Zadornov viedol predstavenstvo Rogosstrachu a okamžite kritizoval prácu spoločnosti pod vedením Danila Chačaturova: údajne sa vedenie nesnažilo získať legálny zisk a v spoločnosti vládla krádež. Chačaturov odpovedal: Ak chcete ukradnúť sami seba, môžete si vymyslieť jednoduchší spôsob, ako dať na to 15 rokov svojho života a stovky miliárd rubľov. FC Otkritie poskytlo Rosgosstrachu finančnú pomoc vo výške 106 miliárd rubľov, uviedol generálny riaditeľ poisťovne Nikolaus Frei.
Podpredseda centrálnej banky Vladimir Chistyukhin (citovaný agentúrou TASS) 10. apríla uviedol, že „tie prípady, ktoré sme [centrálna banka] považovali za podozrivé alebo súvisiace s porušením zákona, boli zaslané orgánom činným v trestnom konaní“.
Rosgosstrach nemôže komentovať kroky orgánov činných v trestnom konaní vo vzťahu k Chačaturovovi, uviedol zástupca poisťovateľa, ale bude naďalej obhajovať svoje pozície v Rozhodcovský súd Moskva, kde je niekoľko súdnych sporov s bývalými vrcholovými manažérmi. Nové vedenie "Rosgosstrach" odhalilo transakcie naznačujúce stiahnutie aktív; došlo k značným škodám, Rosgosstrach pripravuje nové nároky, povedal.
"Som prekvapený: neboli proti nám vznesené žiadne nároky, ani súdne, ani predsúdne," povedal Danil Chačaturov pre Vedomosti. Podstata tvrdení je pre neho nepochopiteľná, on a jeho brat splnili všetky záväzky z obchodu, „všetko bolo pod kontrolou centrálnej banky“.
Centrálna banka to odmietla komentovať.
Danil Chačaturov povedal, že on sám bol vypočúvaný: "Nikam nepôjdem, svoju nevinu dokážeme na súdoch."
Zatknutie Sergeja Chačaturova môže byť nástrojom na nátlak na Danila Chačaturova, aby odobral životnú poisťovňu, povedal bývalý vrcholový manažér Rosgosstrachu. Dvaja ľudia blízki Rosgosstrachu vedia, že zástupcovia banky súhlasili s odkúpením RGS Life, ale bezvýsledne. Spoločnosť má asi 100 miliárd rubľov. rezervy, vysvetľuje jeden z nich záujem FC Otkritie.
V utorok úradníci FSB vykonali vyšetrovacie akcie v novej kancelárii CSG Life, uviedol jej zástupca, a nedávno banky FC Otkritie prestali predávať poistky CSG Life.
Zmluvy s týmito bankami sú v platnosti, spoločnosť nekomentuje ich prevádzkovú činnosť, uviedol zástupca RGS Life. V roku 2017 jej poplatky dosiahli 53,5 miliardy rubľov, viac - iba od „dcéry“ Sberbank.-
Na príprave článku sa podieľali Anastasia Kornya a Alexey Nikolsky.
Bezpečnostné zložky hľadajú dôkazy o krádeži bratov Chačaturovcov a ich manažérov.
V rámci rozsiahleho trestného vyšetrovania proti bývalým šéfom Rosgosstrachu (RGS) bola Nadežda Klepalskaja, bývalá akcionárka Rosgosstrakh-bank, sestra Svetlany Klepalskej, ktorá predtým viedla predstavenstvo tejto úverovej inštitúcie. umiestnený do domáceho väzenia. Vyšetrovanie sa domnieva, že sa podieľala na krádeži niekoľkých miliárd rubľov pod zámienkou predaja akcií Rosgosstrakh PJSC. Obhajoba trvá na tom, že skutočná udalosť trestného činu sa v tomto prípade nestala, keďže „nemôžete ukradnúť svoj vlastný majetok“ a údajne vybraté prostriedky sú stále na účte v banke Otkritie, ktorú RGS získala naposledy. rok.
Podľa informácií Kommersantu dôstojníci FSB zadržali Nadeždu Klepalskú 17. apríla skoro ráno v jej moskovskom byte na Mičurinsky prospekt. Celý deň ju vypočúvali v budove vyšetrovacieho oddelenia FSB. Bližšie k večeri v centre hlavného mesta bol počas obchodného stretnutia zadržaný aj bývalý viceprezident CSG Sergej Chačaturov (brat bývalého šéfa CSG Danila Chačaturova). V ten istý deň sa uskutočnili prehliadky na desiatkach adries, tak či onak spojených so štruktúrami CSG, do ktorých bolo zapojených asi 100 čekistov, vrátane špeciálnych síl oddelenia.
Nasledujúci deň na žiadosť vyšetrovacieho oddelenia FSB vzal Moskovský okresný súd Lefortovo do väzby Sergeja Chačaturova a umiestnil Nadeždu Klepalskú do domáceho väzenia. Obvinili ich z krádeže Peniaze od RGS Assets LLC privlastnením (časť 4 článku 160 Trestného zákona Ruskej federácie). Je potrebné poznamenať, že Nadezhda Klepalskaya je v súčasnosti generálnou riaditeľkou spoločnosti Tekhnika i Avtomatika LLC, medzi zakladateľov ktorej patrí cyperská RGS Capital s ručením obmedzeným kontrolovaná Sergejom Chačaturovom, ako aj Legion Finance LLC a LLC IC T.A.R. G.E.T. Capital, registrovaná na rovnakej adrese ako LLC RGS Assets.
Predtým bola Nadezhda Klepalskaya akcionárkou banky Rosgosstrakh, kde jej sestra Svetlana pracovala ako predsedníčka predstavenstva. Sestry Klepalské pracujú v obchodných štruktúrach bratov Chačaturovcov od polovice 21. storočia.
Ako vyplýva z rozhodnutia zo 17. apríla o začatí trestného konania, Sergej Chačaturov a Nadežda Klepalskaja „po vytvorení trestného úmyslu“ minulý rok predali akcie spoločnosti Rosgosstrakh PJSC, ktorá ich vlastnila prostredníctvom RGS Assets LLC, a získané prostriedky boli "likvidovať podľa vlastného uváženia." Predtým bola spomenutá ukradnutá suma - viac ako 1 miliarda rubľov, ale teraz podľa Kommersant môžeme hovoriť o 5 miliardách rubľov, čo sú náklady na transakciu. Podľa niektorých správ však vyšetrovanie ešte nerozhodlo o presnej výške škody.
Na konci roka 2017 bola podľa rebríčka Interfaxu Rosgosstrakh-bank na 58. mieste z hľadiska aktív (112 miliárd rubľov) a na 63. mieste z hľadiska kapitálu (13,6 miliárd rubľov). Strata predstavovala 473,6 milióna rubľov. Je na 35. mieste na bankovom trhu, pokiaľ ide o prilákanie finančných prostriedkov od jednotlivcov (72,6 miliardy rubľov, z toho 65,7 miliardy rubľov sú vklady, 6,9 miliardy rubľov sú prostriedky na bežných účtoch). Finančné prostriedky občanov tvoria 66,7 % všetkých záväzkov banky.
Obhajoba obžalovaných v kauze sa zasa domnieva, že k skutočnému činu nedošlo. „Vyšetrovanie sa snaží interpretovať absolútne legitímnu dohodu ako trestný čin,“ povedal Alexej Melnikov, právnik Sergeja Chačaturova. Podľa neho boli 25. augusta 2017 akcie predané pod kontrolou centrálnej banky na moskovskej burze Trust banke, ktorá bola súčasťou Otkritie FC. „Neexistoval teda žiadny zámer sprenevery, najmä preto, že spoločnosť RGS Assets patrila samotnému Sergejovi Chačaturovovi a údajne ukradnuté peniaze sú stále na účte v banke Otkritie. Verzia, že Otkritie o obchode nevedel, je teda vylúčená,“ vysvetlil pre Kommersant pán Melnikov.
Advokát považuje postup bezpečnostných zložiek za nezákonný spôsob riešenia situácie. „Nemôžem to nazvať ani občianskoprávnym sporom, keďže zo strany navrhovateľa nedošlo k žiadnym oficiálnym ani neoficiálnym pokusom uplatniť si nároky,“ povedal pán Melnikov požiadavky na môjho klienta v rámci občianskoprávnych vzťahov, tam jednoducho nie je na čo odkazovať. V dôsledku toho sa objavila FSB. Zatknutie Sergeja Chačaturova a Nadeždy Klepalskej je podľa neho ťažké uvažovať inak ako nátlak na bývalých majiteľov Rosgosstrachu. „Súd, ktorý zvolil pre môjho klienta najprísnejšie zdržanlivé opatrenie, porušil priamy zákaz uplatniť väzbu v obchodných veciach, najmä voči osobám obvineným podľa všetkých častí čl. 160 Trestného zákona Ruskej federácie," poznamenal Alexej Melnikov v rozhovore pre Kommersant. "Vyhlásenie vyšetrovateľa na súde, že započítaná krádež nespadá do podnikateľskej činnosti, je úmyselná chyba: Chačaturov bol generálnym riaditeľom obchodnej spoločnosti , akcie boli predané prostredníctvom výmenného obchodu, ktorého sa neobchodník jednoducho nemôže zúčastniť. Považujem to za ďalší príklad nezákonného nátlaku na podnikanie.“ Podľa obhajcu sa spolu s klientom hodlajú domáhať zrušenia „nesprávneho rozhodnutia súdu“ a následne dokázať mylnosť vyšetrovacej pozície a absenciu údajných porušení. „Ak zákon funguje, potom je tento trestný prípad absolútne zbytočný a nikto nepredložil nároky v občianskoprávnej rovine pánovi Chačaturovovi. Výsledkom tejto situácie by podľa môjho názoru mohla byť revízia veľkej dohody o prevode aktív spoločnosti Otkritie FC bývalými majiteľmi Rosgosstrachu, “zhrnul Alexey Melnikov.
