Artykuły Porozumienia Międzynarodowego Banku Odbudowy i Rozwoju zostały podpisane w Waszyngtonie 21 grudnia 1945 r. IBRD rozpoczął pracę w 1946 r
Członkami IBRD mogą być jedynie członkowie MFW. Obecnie do IBRD należy około 180 krajów, w tym Federacja Rosyjska. W 1996 roku zostało podpisane Porozumienie pomiędzy Rządem Federacji Rosyjskiej a Międzynarodowym Bankiem Odbudowy i Rozwoju w sprawie Stałego Przedstawicielstwa Międzynarodowego Banku Odbudowy i Rozwoju w Federacji Rosyjskiej, które weszło w życie w 2005 roku.
Cele IBRD to: pomoc krajom członkowskim w rozwoju produkcyjnych przedsiębiorstw i zasobów poprzez promowanie inwestycji w sektorze produkcyjnym; promowanie zrównoważonego wzrostu handlu światowego i utrzymywanie równowagi bilansu płatniczego poprzez stymulowanie inwestycji międzynarodowych.
Misją IBRD jest udzielanie pożyczek rządom, głównie krajom rozwijającym się, lub organizacjom prywatnym znajdującym się pod kontrolą rządu. Odbiorcy kredytu mają obowiązek wykorzystywać go zgodnie z przeznaczeniem i przekazywać Bankowi stosowne informacje.
Organami IBRD są: Rada Gubernatorów; Dyrektoriat; Prezes IBRD.
Wszelkie uprawnienia Banku przysługują Radzie Gubernatorów, którą reprezentuje jeden Gubernator i jeden Zastępca, mianowani przez każdego członka zgodnie z jego własną procedurą. Kadencja każdego menedżera i jego zastępcy wynosi pięć lat i może zostać mianowany ponownie. Zastępcy biorą udział w głosowaniu jedynie pod nieobecność głównego kierownika. Rada wybiera jednego z menedżerów na swojego przewodniczącego.
Rada Gubernatorów może przekazać dyrektorom wykonawczym prawo wykonywania wszelkich uprawnień Rady, z wyjątkiem prawa do: przyjmowania nowych członków i ustalania warunków ich przyjmowania; podwyższyć lub obniżyć kapitał zakładowy; zawiesić członkostwo; negocjować współpracę z innymi organizacjami międzynarodowymi; rozstrzygać kwestie podziału zysku netto Banku.
Rada Gubernatorów i Dyrektorzy Wykonawczy, w zakresie swoich uprawnień, mogą ustanawiać takie zasady i regulacje, jakie są konieczne lub zgodne z celami Banku.
Każdemu członkowi przysługuje 250 głosów, a także jeden dodatkowy głos na każdy posiadany udział. Jeżeli nie postanowiono inaczej, decyzje we wszystkich sprawach rozpatrywanych przez Bank zapadają większością oddanych głosów.
Dyrektorzy Wykonawczy odpowiadają za ogólną działalność Banku. Dyrektorów wykonawczych nie musi być menadżerami jest 12, spośród których: powoływanych jest pięciu – po jednym od każdego z pięciu członków posiadających największą liczbę akcji; siedmiu jest wybieranych według skali B przez wszystkich gubernatorów. Dyrektorzy wykonawczy są powoływani na dwa lata. Każdy dyrektor wykonawczy wyznacza zastępcę upoważnionego do działania w jego imieniu podczas jego nieobecności.
Dyrektorzy Wykonawczy powołują Prezesa, który nie jest Dyrektorem Zarządzającym, Dyrektorem Wykonawczym lub jego zastępcą. Prezes przewodniczy posiedzeniom dyrektorów wykonawczych, nie ma jednak prawa głosu z wyjątkiem głosu decydującego w przypadkach równego podziału głosów. Może brać udział w posiedzeniach Rady Gubernatorów, ale nie ma prawa głosu. Prezes stoi na czele personelu operacyjnego Banku i pod kierownictwem dyrektorów wykonawczych prowadzi zwykłą działalność Banku. Pod ogólnym nadzorem dyrektorów wykonawczych odpowiada za organizację, powoływanie i odwoływanie urzędników i personelu.
IBRD posiada również Radę Doradczą, która składa się z co najmniej siedmiu członków wybieranych przez Radę Gubernatorów na okres dwóch lat.
Lokalizacja IBRD to Waszyngton.
Regionalne instytucje pożyczkowe udzielają państwom pożyczek i pomocy technicznej w celu ich rozwoju społeczno-gospodarczego. Obecnie istnieją banki międzyamerykańskie, afrykańskie i azjatyckie. Łączą je cele i obszary działania. W tym artykule przyjrzymy się bliżej istniejącym międzynarodowym bankom rozwoju.
Zamiar
Międzynarodowe banki rozwoju powstały z kilku powodów:
1) zwiększenie roli krajów we wspólnocie światowej;
2) potrzeba rozwiązania kwestii, które nie zawsze są brane pod uwagę przez MFW;
3) pozyskiwanie zewnętrznych środków finansowych na potrzeby udzielenia kredytu;
4) wspieranie współpracy i integracji gospodarczej krajów;
5) zainteresowanie członków IRDB (głównie nieregionalnych) stymulowaniem eksportu.
Różnice i podobieństwa
Międzynarodowe banki rozwoju charakteryzują się zróżnicowanym poziomem rozwoju społecznego, kulturalnego i gospodarczego krajów. Mają jednak podobne cele: stymulowanie wszechstronnego rozwoju regionalnego. Wiele uwagi poświęca się walce z ubóstwem w Azji i Afryce.
Około jedna trzecia członków instytucji kredytowych pochodzi z krajów rozwiniętych. Posiadają większość kapitału i mają wpływ na działalność organizacji. Każda decyzja podjęta na szczeblu międzynarodowym (MDB, ADB, AfDB) może zostać zablokowana przez USA, Japonię, Nigerię.
Głosy uczestników rozdzielają się w zależności od wniesionego kapitału. Choć zgodnie z Kartą większość powinna należeć do członków regionalnych, ich udział obecnie spadł do minimum (około 50,02%) ze względu na wzrost liczby krajów rozwiniętych w składzie.
ICBM
Międzyamerykański Bank Rozwoju został utworzony w 1959 roku w celu zapewniania programów pożyczkowych krajom Ameryki Łacińskiej. Siedziba zarządu znajduje się w Waszyngtonie, organem zarządzającym jest Rada Gubernatorów wybierana na pięcioletnią kadencję. Bank ma 27 akcjonariuszy regionalnych i 20 pozaregionalnych. Kapitał zakładowy wynosi 34 miliardy dolarów, Stany Zjednoczone dysponują 30% głosów. Zasoby mobilizowane są z międzynarodowych rynków kapitałowych. Bank udziela kredytów na standardowych warunkach komercyjnych.
ADB
Afrykański Bank Rozwoju został założony przez Organizację Jedności Afrykańskiej w celu promowania rozwoju gospodarczego na całym kontynencie. Wartość netto wynosi 100 miliardów dolarów. Co ciekawe, kraje członkowskie wniosły jedynie 7,6% tej kwoty, reszta pozostała w formie płatności gwarantowanej. ADB pozyskuje dla nich dodatkowe środki na rynku kapitału pożyczkowego. Organizacja nie ma problemów z zasobami. Ale większość kapitału koncentruje się w krajach afrykańskich.
ADB
Fundusze służą stymulacji wzrostu gospodarek Azji i Dalekiego Wschodu. Siedziba główna znajduje się na Filipinach. Fundusze przekazywane są zarówno uczestnikom, jak i osobom prawnym. Średnia kwota pożyczki wynosi 15 milionów dolarów. Główne obszary inwestycji to przemysł, transport, rolnictwo, energetyka i sektor finansowy. Środki są rozdzielane ze środków. Regularne przeznaczone jest do udzielania kredytów z oprocentowaniem 5% na okres 15-25 lat. Specjalne służy do udzielania kredytów na długi okres (25-40 lat) na poziomie 1-3%. Okres karencji wynosi 3-5 i 10 lat.
IBRD
Międzynarodowy Bank Odbudowy i Rozwoju został utworzony w 1944 roku przez 170 krajów członkowskich. Nazywa się go również „Światem”. Zadaniem IBRD jest udzielanie pożyczek rządom krajów rozwijających się i organizacjom rządowym. Odbiorca ma obowiązek wykorzystać środki zgodnie z ich przeznaczeniem. Międzynarodowy Bank Odbudowy i Rozwoju jest instytucją kredytową, która już na samym początku swojej działalności została wezwana do zwrócenia uwagi na ożywienie gospodarcze wszystkich krajów świata.
Funkcje udzielania pożyczek
Członkami banku mogą być tylko państwa członkowskie MFW. Kapitał instytucji tworzony jest w drodze subskrypcji, według udziału obliczonego dla każdego państwa, w zależności od jego potencjału gospodarczego. Największy udział (17,5%) i liczba głosów (17%) należą do Stanów Zjednoczonych Ameryki. Bank udziela kredytów wyłącznie wypłacalnym kredytobiorcom, nie odracza spłaty kredytów, w związku z czym nigdy nie ponosi strat. Instytucja posiada bogate doświadczenie w finansowaniu projektów. Na jego działalność niezmiennie trafia ponad połowa rocznych środków przeznaczanych przez wszystkich uczestników.
Zasoby banku obejmują kapitał własny, uzyskany zysk, kredyty średnio- i długoterminowe. Składki członkowskie stanowią niecałe 5% budżetu IBRD. Rządy kupują akcje w ustalonej wcześniej ilości, uzależnionej od poziomu rozwoju gospodarczego państwa, ale płacą jedynie niewielką część ich kosztów. Saldo to „żądaj pieniędzy”, na wypadek, gdyby bank poniósł kolosalne straty. Kapitał ten może zostać wykorzystany jedynie na spłatę obligacji.
Kierownictwo
Organem wykonawczym instytucji jest Dyrekcja. Opiera się na 5 komisjach: audytu, administracji, polityki personalnej, opracowania regulaminów, efektywności kosztowej. Działania IBRD i MFW koordynuje Rada Gubernatorów. Rozważa takie zagadnienia, jak interakcja polityk krajów uprzemysłowionych, redukcja zadłużenia w regionach przemysłowych, rozwój sektora prywatnego, a także przygotowuje raporty dla menedżerów.
CB „Międzynarodowy Bank Rozwoju”
MDB jest kapitałową instytucją kredytową, której główna działalność obejmuje operacje dłużnymi papierami wartościowymi, udzielanie pożyczek i rozliczenia gotówkowe. Powstał w 1994 roku. W strukturze właścicieli zauważono małe moskiewskie firmy: „Alexis Concept”, „FC Garant”, „Galeon-TM”. Dziś komercyjny bank rozwoju podlega Intergazneft LLC i Urengoymontazhpromstroy OJSC.
Instytucja obejmuje siedzibę główną oraz dwa dodatkowe biura w stolicy. Międzynarodowy Bank Rozwoju (Moskwa) koncentruje się na kupnie i sprzedaży obligacji. Klientom korporacyjnym oferujemy klasyczny zakres usług obejmujący usługi kredytowe i rozliczeniowe. Kredytobiorcami są głównie przedsiębiorstwa handlowe. Klienci indywidualni mają dostęp do wszystkich usług z wyjątkiem kredytów samochodowych i kredytów hipotecznych. Łącznie instytucja finansowa ma 5 tys. klientów.
Kapitał
W strukturze aktywów netto znaczący udział mają obligacje emitentów rosyjskich (45%) oraz portfel kredytowy (37%). Bank Rozwoju Komercyjnego posiada duże rezerwy (48%) i zadłużenie przeterminowane (26%). Na początku trzeciego kwartału 2013 roku instytucja pozyskała około jednej trzeciej zobowiązań z rynku pożyczek międzybankowych. Kolejną czwartą zajmują salda depozytów klientów korporacyjnych, 4% przypada na udział środków osób fizycznych. Pomimo znacznych odliczeń w Rosji KB „MBR” zajmuje 373. miejsce.
Wniosek
Międzynarodowe banki rozwoju są tworzone przez organizacje publiczne i prywatne, aby pomagać w rozwoju gospodarczym i społecznym państw. Łączą ich także te same obszary działania. Jednak każda decyzja takiej organizacji może zostać skorygowana przez kraj uczestniczący z największą liczbą głosów.
Idea Międzynarodowego Banku Odbudowy i Rozwoju (IBRD) została sformułowana podczas Konferencji Narodów Zjednoczonych w sprawie Spraw Monetarnych i Finansowych w 1944 roku w Bretton Woods (USA). IBRD rozpoczął swoją działalność w 1945 roku. IBRD, jako agencja wyspecjalizowana, jest częścią systemu ONZ. Siedzibą IBRD jest Waszyngton (USA), Biurem Europejskim jest Paryż (Francja), Biurem Tokio jest Tokio (Japonia).
Obecnie Bank Światowy zrzesza 181 krajów. Członkostwo w IBRD jest otwarte dla krajów członkowskich MFW na warunkach określonych przez Bank Światowy.
Cele IBRD:
- promowanie odbudowy i rozwoju terytoriów Państw Członkowskich poprzez zachęcanie do inwestycji w celach produkcyjnych;
Zachęcanie do inwestycji prywatnych i zagranicznych poprzez udzielanie gwarancji lub udział w pożyczkach i innych inwestycjach prywatnych pożyczkodawców;
Stymulowanie długoterminowego zrównoważonego wzrostu handlu międzynarodowego, a także utrzymanie zrównoważonego bilansu płatniczego poprzez międzynarodowe inwestycje w rozwój zasobów produkcyjnych państw członkowskich IBRD.
Struktura IBRD
Rada Gubernatorów, składająca się z prezesów mianowanych przez państwa członkowskie (ministrów finansów lub prezesów banków centralnych), jest najwyższym organem IBRD. Kadencja menedżerów, z których każdy ma zastępcę, wynosi 5 lat (możliwość ponownego powołania). Rada Gubernatorów zbiera się zwykle raz w roku (posiedzenie roczne). Może przekazać część swoich uprawnień dyrektorom wykonawczym (z wyjątkiem decyzji o przyjęciu nowych członków, podwyższeniu lub obniżeniu kapitału zakładowego, zakończeniu działalności IBRD itp.). Decyzje zapadają zwykłą większością głosów, w ważnych sprawach musi zebrać się 85%. Podczas głosowania w Radzie Gubernatorów waga głosu każdego kraju zależy od jego udziału w kapitale Banku (Stany Zjednoczone posiadają ponad 17% głosów, czyli tyle samo, co 140 krajów rozwijających się (Rosja i Ukraina kwotują 1,8 i 0,8 %).
Za codzienną pracę odpowiadają dyrektorzy wykonawczy (wybierani na 2 lata). Spośród dwudziestu czterech dyrektorów pięciu jest powoływanych przez pięciu członków IBRD (Wielka Brytania, Niemcy, USA, Francja, Japonia), którzy mają największy udział w jej kapitale, pozostałych wybierają menadżerowie z uwzględnieniem ich przynależności do określonej grupy krajów. Każdy z pozostałych dyrektorów reprezentuje wiele krajów, z wyjątkiem Chin i Arabii Saudyjskiej, które są reprezentowane przez własnego dyrektora wykonawczego. Dyrektorzy wykonawczy wykonują swoje uprawnienia przy pomocy komisji. Każdy dyrektor wyznacza zastępcę na wypadek jego nieobecności.
Prezesa wybierają dyrektorzy wykonawczy na kadencję 5 lat; nie może być ani menedżerem, ani dyrektorem, ani przedstawicielem menedżera lub dyrektora. Prezydent kieruje bieżącymi sprawami Banku Światowego.
Źródła finansowania
Kapitał IBRD w momencie jego utworzenia został utworzony przez państwa członkowskie w wysokości 10 miliardów dolarów. W 1994 roku kapitał Banku Światowego wynosił 165 miliardów dolarów. (zgodnie z Kartą IBRD kapitał powinien wynosić 184 miliardy dolarów). IBRD finansuje swoją działalność kredytową z kapitału własnego, środków pożyczonych z międzynarodowych rynków finansowych (głównie z rynku amerykańskiego), zgromadzonych poprzez obligacje (7% rocznie), państwa i organizacje międzynarodowe, a także poprzez wpłaty na spłatę wcześniej udzielonych pożyczek .
Działalność
Początkowo IBRD miał za zadanie, przy pomocy zgromadzonych środków budżetowych krajów uprzemysłowionych i przyciągnięcia kapitału od inwestorów, stymulować inwestycje prywatne w krajach Europy Zachodniej, których gospodarki znacząco ucierpiały podczas II wojny światowej. Od połowy lat 50., kiedy ustabilizowały się gospodarki krajów Europy Zachodniej, działalność IBRD zaczęła w coraz większym stopniu skupiać się na krajach Azji, Afryki i Ameryki Łacińskiej w celu stymulowania rozwoju ich gospodarek. Tradycyjnie działalność IBRD polega na udzielaniu pożyczek na zwiększenie mocy produkcyjnych krajów członkowskich Banku Światowego, które zazwyczaj udzielane są na okres do 20 lat (okres karencji – 5 lat) pod gwarancją rządów krajów członkowskich. Zazwyczaj IBRD udziela pożyczek w wysokości 15 miliardów dolarów. rocznie, oprocentowanie jest na poziomie stawek obowiązujących na światowych rynkach finansowych (stopa kredytu jest średnio o 0,5% wyższa od kosztu pożyczonych środków i zmienia się co pół roku: w 1993 r. stopa wynosiła 7,43% w skali roku) . Łączna kwota pożyczek udzielonych przez IBRD w okresie jego działalności sięgnęła 235 miliardów dolarów. (1/3 kredytów przypada na lata 1989-1993).
Należy podkreślić, że Bank swoimi kredytami pokrywa jedynie 30% kosztów nieruchomości. Największa część kredytów kierowana jest do sektorów infrastrukturalnych: energetycznego, transportowego i komunikacyjnego. Jednakże od połowy lat 80. IBRD zwiększył udział środków przeznaczonych na rolnictwo (do 20%), opiekę zdrowotną i edukację. Kredyty IBRD kierowane do przemysłu stanowią niecałe 15%.
IBRD udziela aż jednej trzeciej pożyczek w formie dofinansowania, w ramach której inwestorzy uzyskują szereg korzyści, m.in. IBRD zapewnia ekspertyzę projektową i gwarancję spłaty kredytu. Ponadto IBRD udziela gwarancji dla kredytów długoterminowych w innych bankach. Jednocześnie wymaga obowiązkowego przekazywania informacji o sytuacji finansowej kraju pożyczkobiorcy, finansowanych obiektach oraz treści misji banku kontrolującej te obiekty.
IBRD stale zajmuje się problemem uregulowania zadłużenia zagranicznego krajów rozwijających się. Z kredytów IBRD mogą korzystać jedynie najbardziej rozwinięte kraje rozwijające się (Meksyk, Indie, Brazylia, Indonezja, Turcja, Chiny, Filipiny, Argentyna, Korea Południowa i Kolumbia), którym przeznaczono 137 miliardów dolarów. (60% wszystkich kredytów IBRD). Przy bezpośrednim wsparciu Międzynarodowego Funduszu Walutowego IBRD udało się przywrócić międzynarodową zdolność kredytową największym dłużnikom świata, których zadłużenie zagraniczne w 1993 r. kształtowało się następująco: Argentyna – 74,5 mld dolarów, Brazylia – 132,7 mld dolarów, Indonezja – 89,5 mld dolarów , Meksyk – 118 miliardów dolarów, Polska – 45,3 miliardów dolarów, Turcja – 67,7 miliardów dolarów. Znaczenie MFW i Banku Światowego można ocenić także po tym, że od lat 60. Hiperinflację udało się pokonać jedynie krajom, które współpracowały z tymi instytucjami, np. Boliwii (11 750%), Argentynie (3080%), Indonezji (3106%) i Polsce (586%).
W związku ze zmieniającą się od 1992 roku sytuacją gospodarczą i polityczną na świecie Bank Światowy dokonuje przeglądu swojej roli i struktury w związku z tendencją do pogorszenia jakości portfela kredytowego. IBRD zmienił priorytety w udzielaniu nowych kredytów i dokonał przeglądu całego portfela projektów dla każdego kraju zadłużonego. W rezultacie nastąpiła jakościowa zmiana w portfelu kredytowym Banku: praktycznie zniknęły z niego projekty realizowane przez lipy, które na długi czas opuściły kraj, ograniczono kredyty na budowę dużej infrastruktury, takiej jak tamy i porty, zaczęto przeznaczać więcej pożyczek na programy społeczne z zakresu edukacji, opieki zdrowotnej i praw kobiet. Ponadto Bank Światowy położył nowy nacisk na sektor prywatny. Chociaż siła sektora prywatnego w rozwoju gospodarczym nie jest kwestionowana, IBRD znajduje się w trudnej sytuacji, ponieważ funkcje te są przypisane Międzynarodowej Korporacji Finansowej (IFC) do współpracy z sektorem prywatnym, a IBRD ogólnie udziela pożyczek międzynarodowym podmiotom publicznym podmioty finansowe. Jednakże Bank angażuje się w tworzenie sprzyjającego otoczenia dla sektora prywatnego w krajach rozwijających się.
Bank udziela kredytów strukturalnych w celu regulacji gospodarki narodowej, poprawy bilansu płatniczego krajów Europy Środkowo-Wschodniej, WNP i krajów bałtyckich.
Ważnym etapem w rozwoju ekologicznego kierunku działalności IBRD była Konferencja ONZ w sprawie Środowiska i Rozwoju w Rio de Janeiro (czerwiec 1992). Cele polityki środowiskowej Banku to:
1) pomoc członkom IBRD w ustalaniu priorytetów krajowych polityk środowiskowych; stworzenie efektywnej infrastruktury instytucjonalnej, prawnej, zarządczej, informacyjnej i kadrowej, w ramach której powinna być kształtowana i realizowana polityka ekologiczna państwa (projekty środowiskowe poprzez pomoc techniczną);
2) inwestycje w projekty tzw. „podwójnego efektu”, tj. projekty poprawiające (chroniące) środowisko naturalne i przynoszące zysk komercyjny;
3) minimalizowanie negatywnych skutków dla środowiska przy prowadzeniu działalności kredytowej i inwestycyjnej;
4) udział w rozwiązywaniu globalnych problemów środowiskowych za pomocą Global Environment Facility
Prawie wszystkie projekty kierowane do Banku do rozpatrzenia przechodzą ocenę środowiskową (EA), którą reguluje dokument „Dyrektywa Operacyjna w sprawie oceny oddziaływania na środowisko”.
Wyślij swoją dobrą pracę do bazy wiedzy jest prosta. Skorzystaj z poniższego formularza
Studenci, doktoranci, młodzi naukowcy, którzy wykorzystują bazę wiedzy w swoich studiach i pracy, będą Państwu bardzo wdzięczni.
Wstęp
3. Działalność IBRD
4. Grupa Banku Światowego
Wniosek
Wstęp
Ze względu na złożoność cech, w literaturze naukowej nie została jeszcze sformułowana ogólnie przyjęta koncepcja gospodarki światowej. Najbardziej popularna definicja gospodarki światowej to zbiór gospodarek narodowych połączonych systemem stosunków gospodarczych. Wadą tego podejścia jest dominacja cech narodowych, niedocenianie czynników międzynarodowych i procesów integracyjnych, a także brak integralności gospodarki światowej.
Gospodarka światowa (gospodarka światowa) to integralny system oparty na międzynarodowym podziale pracy, obejmujący gospodarki narodowe i powiązania gospodarcze między nimi: integracyjne, produkcyjne, naukowo-techniczne, handlowe, monetarne i finansowe, inwestycje, kredyty, wymiana zasobów pracy . Głównymi podmiotami gospodarki światowej są gospodarki narodowe, korporacje transnarodowe, międzynarodowe organizacje gospodarcze, a także wszystkie elementy gospodarcze gospodarek narodowych (przedsiębiorstwa, spółki, firmy, banki itp.) prowadzące zagraniczną działalność gospodarczą.
Gospodarka światowa jest kategorią historyczną; każdy okres odpowiadał pewnemu poziomowi rozwoju sił wytwórczych i stosunków produkcyjnych. Więzi gospodarcze między krajami powstały w świecie starożytnym, ale dopiero w XVI wieku. W wyniku Wielkich Odkryć Geograficznych zaczął się kształtować rynek światowy, który stał się podstawą światowej gospodarki. Podstawy współczesnej gospodarki światowej ukształtowały się na przełomie XIX i XX wieku.
Gospodarka światowa jest integralnym systemem wielopoziomowym, a jej poszczególne elementy, będąc względnie autonomiczne, pełnią określone funkcje w całym systemie, aktywnie współdziałają i wpływają na siebie. W gospodarce światowej można wyróżnić cztery poziomy:
1) poziom mikro (przedsiębiorstwa, spółki, firmy, banki prowadzące zagraniczną działalność gospodarczą);
2) poziom makro (działanie instytucji i organizacji rządowych);
3) międzynarodowy poziom regionalny (działalność związków i stowarzyszeń regionalnych);
4) poziom globalny (obejmujący wszystkie podmioty gospodarki światowej poprzez ich udział w ogólnych porozumieniach międzynarodowych, organizacjach i działalności na rynkach światowych).
Gospodarka światowa jako system posiada pewien mechanizm regulacyjny oparty na normach i zasadach prawa międzynarodowego. Międzynarodowe traktaty, porozumienia i konwencje ustanawiają ogólne zasady działania w danym obszarze i są wiążące dla wszystkich uczestników. Kontrolę nad układami zbiorowymi sprawują międzynarodowe organizacje gospodarcze, które mogą zmieniać i uzupełniać te zasady w zależności od sytuacji w gospodarce światowej.
Globalna gospodarka ma konkretny cel: zaspokojenie potrzeb zarówno jednostki, jak i całej ludzkości jako całości. Im wyższy poziom rozwoju gospodarczego, tym pełniejsze zaspokojenie potrzeb materialnych i duchowych ludzi. Należy wziąć pod uwagę, że wzrost potrzeb jest nieograniczony, a co za tym idzie, rozwój gospodarki światowej jest nieograniczony.
1. Międzynarodowy Bank Odbudowy i Rozwoju: cele, funkcje, zadania
IBRD (Międzynarodowy Bank Odbudowy i Rozwoju, IBRD) – powstał w lipcu 1944 roku podczas międzynarodowej konferencji walutowo-finansowej w Bretton Woods (USA), a swoją działalność rozpoczął w 1945 roku. Jako wyspecjalizowana agencja wchodzi w skład systemu ONZ. Siedziba - Waszyngton (USA).
Cele: pomoc w odbudowie i rozwoju gospodarek krajów członkowskich poprzez zachęcanie do inwestycji w celach produkcyjnych; zachęcanie do inwestycji prywatnych i zagranicznych poprzez udzielanie gwarancji lub udział w pożyczkach i inwestycjach od prywatnych pożyczkodawców; promowanie długoterminowego zrównoważonego wzrostu handlu międzynarodowego i utrzymywanie równowagi bilansu płatniczego poprzez inwestycje w rozwój zasobów produkcyjnych.
Funkcje IBRD: udzielanie pożyczek rządom, głównie w krajach rozwijających się, lub organizacjom prywatnym znajdującym się pod kontrolą rządu. Odbiorcy kredytu mają obowiązek wykorzystywać go zgodnie z przeznaczeniem oraz przekazywać informacje Bankowi.
Międzynarodowy Bank Odbudowy i Rozwoju (IBRD) jest międzynarodową instytucją finansową, która w początkowym okresie swojej działalności powoływana była do skupienia się na ożywieniu gospodarczym w krajach Europy Zachodniej, a od lat 60. uwagę banku. Radykalne zmiany w gospodarce światowej przełomu lat 80. i pierwszej połowy lat 90. sprawiły, że przedmiotem działalności banku stały się byłe kraje socjalistyczne.
Bank Światowy, jako wyspecjalizowana instytucja finansowa ONZ, powołany jest, aby jak najlepiej przyczynić się do realizacji strategicznego zadania: integracji gospodarek wszystkich krajów członkowskich z głównymi ośrodkami światowego systemu gospodarczego.
Członkami IBRD mogą zostać jedynie państwa będące członkami MFW.
Kapitał IBRD tworzony jest w drodze subskrypcji, w wysokości ustalonej dla każdego państwa zgodnie z jego względnym potencjałem gospodarczym. Największy udział (ok. 17,5%) i największą liczbę głosów (ok. 17%) mają Stany Zjednoczone.
IBRD udziela pożyczek wyłącznie wypłacalnym kredytobiorcom.
Specyfiką banku jest to, że nie opóźnia spłaty udzielonych kredytów. Dlatego IBRD nigdy nie miał strat. Bank posiada duże doświadczenie w finansowaniu projektów (kredytowanie w oparciu o dokładne badanie wykonalności ekonomiczno-finansowej poszczególnych projektów). Na grupę IBRD niezmiennie przypada co najmniej połowa całkowitych rocznych środków przydzielanych krajom rozwijającym się przez wszystkie organy międzyrządowe. W roku finansowym 1993 (rok finansowy grupy IBRD kończy się 30 czerwca) IBRD udzielił tym krajom rekordowej kwoty pożyczek – około 17 miliardów dolarów, a łącznie ze swoimi oddziałami – około 26 miliardów dolarów.
Zasoby finansowe IBRD obejmują kapitał własny (176,5 miliardów dolarów na dzień 30 czerwca 1995 r.), zyski z działalności operacyjnej oraz średnio- i długoterminowe pożyczki na międzynarodowych rynkach kapitałowych. Bank otrzymuje część pożyczonych środków od banków centralnych poszczególnych krajów.
IBRD jest międzynarodową organizacją finansową w ramach ONZ, której głównymi celami są: stymulowanie rozwoju gospodarczego krajów członkowskich, wspieranie rozwoju handlu międzynarodowego oraz utrzymanie bilansów płatniczych. Fundusze banku składają się z kapitału docelowego utworzonego w drodze subskrypcji jego akcji przez państwa członkowskie, środków pożyczonych i kapitału pożyczkowego. Główną działalnością IBRD jest udzielanie długoterminowych pożyczek zarówno przedsiębiorstwom publicznym, jak i prywatnym, z gwarancjami rządowymi.
Składki krajów członkowskich stanowią mniej niż 5 procent budżetu IBRD. Rządy członkowskie kupują akcje, których ilość zależy od względnego poziomu rozwoju gospodarczego danego kraju, ale płacą jedynie niewielką część ich kosztów. Niezapłacona część to „pieniądz na żądanie” w przypadku, gdy bank poniesie tak duże straty, że nie będzie w stanie spłacić wierzycieli, choć nigdy tak się nie stało. Ten kapitał gwarancyjny może zostać wykorzystany wyłącznie do zapłaty posiadaczom obligacji i nie może być wykorzystany na pokrycie kosztów administracyjnych ani na udzielanie pożyczek.
Członkami IBRD mogą być jedynie członkowie Międzynarodowego Funduszu Walutowego.
Misją IBRD jest ograniczanie ubóstwa w krajach o średnich dochodach i biedniejszych krajach wypłacalnych poprzez świadczenie pożyczek, gwarancji i usług pozakredytowych, w tym usług analitycznych i doradczych, poprzez promowanie zrównoważonego rozwoju. IBRD nie dąży do maksymalizacji zysków, jednakże od 1948 roku co roku uzyskuje dochód netto. Zyski finansują część działań rozwojowych i utrzymują stabilność finansową, pozwalając na tanie pozyskiwanie środków z rynków kapitałowych i udostępnianie pożyczkobiorcom na korzystnych warunkach.
Uczestnicy IBRD – 181 państw. Kraje ubiegające się o członkostwo w IBRD muszą być członkami Międzynarodowego Funduszu Walutowego (MFW).
Kapitał zakładowy Banku wynosi około 191 miliardów dolarów amerykańskich. Kapitał subskrybowany wyniósł 188,220 miliardów dolarów amerykańskich. Dzieli się na 1 581 724 akcji, dostępnych wyłącznie w drodze subskrypcji. Minimalną liczbę akcji objętych przez państwo członkowskie ustala Bank. Kwota w IBRD odpowiada w przybliżeniu kwocie istniejącej w MFW.
Udział Rosji w kapitale IBRD wynosi 44 795 akcji (ok. 5,403 mld dolarów – akcje opłacone o wartości ok. 333,9 mln dolarów), co stanowi 2,7% ogólnej liczby głosów przy podejmowaniu decyzji.
2. Struktura organów zarządzających IBRD
Struktura:
1. Rada Zarządzająca.
2. Rada dyrektorów wykonawczych (zarząd), komisje.
3. Komisja Rozwoju.
4. Prezes Banku.
Całość uprawnień Banku sprawowana jest przez Radę Gubernatorów, najwyższy organ IBRD. Każde państwo jest reprezentowane w Radzie przez jednego gubernatora (plus 1 wicegubernatora), powoływanego przez każde państwo członkowskie na 5-letnią kadencję (możliwość ponownego powołania). Jest to zazwyczaj urzędnik państwowy na szczeblu ministerialnym (minister finansów lub prezes banku centralnego). Raz w roku Rady Gubernatorów MFW i Banku Światowego odbywają oddzielne i wspólne sesje w ramach dorocznego spotkania. Z wyjątkiem pewnych uprawnień specjalnie dla nich zastrzeżonych zgodnie ze Statusem Umowy (przyjęcie nowych krajów, podwyższenie lub obniżenie kapitału docelowego, zawieszenie członkostwa dowolnego państwa itp.), menedżerowie delegują swoje uprawnienia na Rada Dyrektorów Wykonawczych. Decyzje zapadają większością oddanych głosów, chyba że wyraźnie określono inny regulamin (w ważnych sprawach należy zebrać 85%). Waga głosów każdego państwa jest proporcjonalna do jego udziału w kapitale Banku (USA mają ponad 17% głosów, czyli tyle samo, co 140 krajów rozwijających się, Rosja – 1,8%, a Ukraina – 0,8%).
Rada Dyrektorów Wykonawczych (wybierana na 2 lata) jest odpowiedzialna za realizację głównych codziennych (operacyjnych) działań (polityki Banku, propozycje pożyczek i kredytów, audyt rachunków, budżety administracyjne, roczne sprawozdania dotyczące polityki Banku i operacje). Pięciu z 24 dyrektorów wykonawczych jest powoływanych przez pięciu największych akcjonariuszy Banku (USA, Japonia, Niemcy, Francja i Wielka Brytania); pozostałe kraje pogrupowano w 19 grup, z których każda jest reprezentowana przez jednego dyrektora wykonawczego wybranego przez kraj lub grupę krajów. Liczba krajów, które reprezentuje każdy z tych 19 dyrektorów wykonawczych, znacznie się różni. To państwa decydują, w jaki sposób zostaną pogrupowane, często według położenia geograficznego, a także czynników politycznych i kulturowych. W swojej pracy Rada Dyrektorów Wykonawczych korzysta z pomocy różnych komisji: wspólnej komisji ds. audytu i komisji tymczasowej, komisji ds. polityki personalnej, ds. tworzenia regulaminów, efektywności kosztowej i praktyki budżetowej oraz spraw administracyjnych.
Komitet Rozwoju, wspólny komitet ministerialny Rady Gubernatorów IBRD i MFW ds. transferu zasobów realnych do krajów rozwijających się, składa się z 24 osób (ministrowie finansów lub urzędnicy porównywalnego szczebla), został utworzony w 1974 r. Zapewnia doradza i przygotowuje raporty dla Rad Gubernatorów Banku i Fondy. Komisja rozważa takie kwestie, jak redukcja ubóstwa, rozwój sektora prywatnego, wpływ polityki krajów uprzemysłowionych na kraje rozwijające się, redukcja zadłużenia i transfer zasobów. Zalecenia komisji przekazywane są Radom Gubernatorów IBRD i MFW. Prezes IBRD, który zgodnie z wieloletnią tradycją jest powoływany przez Dyrektora Wykonawczego reprezentującego Stany Zjednoczone i wybierany przez Dyrektorów Wykonawczych na 5-letnią kadencję. Nie może być ani menadżerem, ani dyrektorem, ani ich przedstawicielem. Odpowiada za zarządzanie bieżącą działalnością Banku, której organizację, powoływanie i zwalnianie pracowników przeprowadza pod ogólnym nadzorem dyrektorów wykonawczych. Jego asystentami jest 3 dyrektorów zarządzających. Prezes jest Przewodniczącym Zarządu, który wybiera go i odwołuje ze stanowiska. Nadzoruje kadrę pracowników operacyjnych i kieruje, zgodnie z poleceniami Dyrektorów Wykonawczych, bieżącymi sprawami Banku.
3. Działalność IBRD
Grupa Banku Światowego udziela kredytów bankowych głównie dwóch rodzajów:
· udzielanie pożyczek krajom rozwijającym się, które nie są w stanie płacić stóp procentowych zbliżonych do stawek rynkowych. Środki na te pożyczki pochodzą od inwestorów, którzy kupują obligacje emitowane przez IBRD.
· pożyczki przeznaczone są wyłącznie dla krajów najbiedniejszych, które zazwyczaj nie mają zdolności kredytowej na międzynarodowych rynkach finansowych i nie są w stanie płacić stóp procentowych zbliżonych do rynkowych. Międzynarodowe Stowarzyszenie Rozwoju (IDA) udziela pożyczek takim krajom.
Priorytetami IBRD są takie przekształcenia strukturalne, jak liberalizacja handlu zagranicznego, prywatyzacja, reformy systemu edukacji i opieki zdrowotnej oraz inwestycje w infrastrukturę. IBRD udziela pożyczek długoterminowych, zwykle na warunkach komercyjnych, chociaż biednym krajom udzielane są pożyczki po preferencyjnych, znacznie obniżonych stopach procentowych. Bank specjalizuje się w dwóch rodzajach kredytów:
· pożyczki celowe przeznaczone są na finansowanie konkretnych projektów inwestycyjnych, np. budowy dróg, mostów czy elektrowni;
· Kredyty programowe mają pomóc rządowi we wdrażaniu reform strukturalnych w kluczowych obszarach gospodarki, np. liberalizacji stosunków gospodarczych z zagranicą.
Kraje członkowskie, których poziom PNB na mieszkańca wynosi 760 dolarów lub więcej rocznie, kwalifikują się do otrzymania pożyczek IBRD. Obecnie IBRD koncentruje się głównie na krajach rozwijających się, a także na krajach Europy Środkowo-Wschodniej. Głównymi obszarami jej działalności jest średnio- i długoterminowe kredytowanie projektów inwestycyjnych, w tym ich przygotowanie, studia wykonalności technicznej i finansowej.
Oprocentowanie pożyczek IBRD dla krajów rozwijających się jest aktualizowane co sześć miesięcy. Obecnie jest to około 6% rocznie. Pożyczki udzielane są na podstawie gwarancji rządu państwa członkowskiego. Spłata obsługi kredytu rozpoczyna się z reguły po pięciu latach od jego udzielenia, a cały okres spłaty nie przekracza 15-20 lat. Bank otrzymuje część środków pożyczanych przez IBRD krajom rozwijającym się w formie wkładów od krajów członkowskich, jednak większość tych środków Bank pozyskuje poprzez sprzedaż swoich obligacji na światowych rynkach finansowych.
Wśród pożyczek IBRD rozróżnia się stabilizację (zwykle substytucję budżetu) i inwestycję. Pożyczki stabilizacyjne mają na celu pokrycie przejściowych deficytów bilansu płatniczego i deficytów budżetu państwa, które powstają w wyniku prowadzenia przez kraje pożyczające polityki stabilizacji makroekonomicznej i reform strukturalnych. Inwestycje - przewidziane na realizację projektów racjonalnego i efektywnego wykorzystania zasobów naturalnych, finansowych i pracy krajów pożyczających.
Współpraca kredytowa IBRD z kredytobiorcami opiera się na Krajowej Strategii Pomocy, regularnie zatwierdzanej przez Zarząd dla każdego z nich, przygotowywanej na podstawie analizy sytuacji gospodarczej i społecznej kraju, jego zapotrzebowania na pożyczane środki, wynikających z priorytetów rozwojowych ustalonych przez rząd i uzgodnionych z Bankiem.
Bank realizuje obecnie reformę strategiczną, której głównymi celami są: zwiększenie efektywności akcji kredytowej i innej, podniesienie jakości i poszerzenie zakresu świadczonych usług, redukcja kosztów, decentralizacja działalności itp.
Inicjatywa na rzecz redukcji zadłużenia IBRD/MFW na rzecz najbiedniejszych krajów rozwijających się z nadmiernym zadłużeniem zewnętrznym bada możliwości zapewnienia takim krajom pomocy w sytuacjach nadzwyczajnych, która mogłaby obejmować stopniową redukcję znacznej części (z 67% do 90%) ich długu. IBRD mocno zaangażowało się w finansowanie swojego udziału w Inicjatywie. Bank aktywnie angażuje się w tematykę ochrony środowiska i uczestniczy w finansowaniu krajowych planów środowiskowych.
Istotnym elementem działalności Banku są inwestycje w zasoby ludzkie, opiekę zdrowotną i edukację.
W związku ze zmieniającą się od 1992 roku sytuacją gospodarczą i polityczną na świecie, Bank Światowy dokonuje przeglądu swojej roli i struktury ze względu na tendencję do pogorszenia jakości swojego portfela kredytowego. IBRD zmienił priorytety w udzielaniu nowych kredytów i dokonał przeglądu całego portfela projektów dla każdego kraju zadłużonego. W rezultacie nastąpiła jakościowa zmiana w portfelu kredytowym Banku: praktycznie zniknęły z niego projekty realizowane przez lipy, które na długi czas opuściły kraj, ograniczono kredyty na budowę dużej infrastruktury, takiej jak tamy i porty, zaczęto przeznaczać więcej pożyczek na programy społeczne z zakresu edukacji, opieki zdrowotnej i praw kobiet. Ponadto Bank Światowy położył nowy nacisk na sektor prywatny. Chociaż siła sektora prywatnego w rozwoju gospodarczym nie jest kwestionowana, IBRD znajduje się w trudnej sytuacji, ponieważ funkcje te są przypisane Międzynarodowej Korporacji Finansowej (IFC) do współpracy z sektorem prywatnym, a IBRD ogólnie udziela pożyczek międzynarodowym podmiotom publicznym podmioty finansowe. Bank dąży jednak do tworzenia środowiska sprzyjającego sektorowi prywatnemu
4. Grupa Banku Światowego
Grupa Banku Światowego to wyspecjalizowane instytucje finansowe Organizacji Narodów Zjednoczonych. Obejmuje: Grupa Banku Światowego składa się z pięciu organizacji:
Międzynarodowe Stowarzyszenie Rozwoju (MAP),
Międzynarodowa Korporacja Finansowa (IFC),
· Wielostronna Agencja Gwarancji Inwestycji (MIGA),
· Międzynarodowe Centrum Rozstrzygania Sporów Inwestycyjnych (ICSID).
IBRD jest organizacją macierzystą w tej grupie. Instytucje są instytucjami niezależnymi, każda pełni własne funkcje, ale ich działalność podporządkowana jest wspólnej strategii.
Międzynarodowe Stowarzyszenie Rozwoju powstało w 1960 roku w celu udzielania pomocy finansowej krajom najbardziej zacofanym gospodarczo, które nie mogły uzyskać pożyczek z Banku Światowego. Zasoby MAP pochodzą ze składek krajów rozwiniętych oraz transferów zysków z IBRD. Wiele projektów jest finansowanych wspólnie przez te organizacje. Członkami MAP jest 160 krajów będących członkami IBRD, lecz przedstawiciele wielu krajów nie uczestniczą w pracach stowarzyszenia. Do otrzymania pożyczki kwalifikują się kraje, w których roczny dochód na mieszkańca wynosi mniej niż 1000 dolarów, a na świecie jest ich nie więcej niż 80. MAP udziela pożyczek długoterminowych na okres od 35 do 40 lat z 10-letnią karencją okres. Pożyczki są nieoprocentowane, pobierana jest jedynie opłata na pokrycie kosztów administracyjnych. Struktura kredytów ma charakter głównie społeczny: budowa szkół, szpitali, tworzenie instytucji zabezpieczenia społecznego, rozwój rolnictwa.
Międzynarodowa Korporacja Finansowa została założona w 1956 roku w celu stymulowania napływu prywatnych inwestycji zagranicznych do gospodarek krajów rozwijających się i wspierania ich sektora prywatnego. Członkami IFC są 174 stany. Korporacja nie wymaga gwarancji rządowych i bierze na siebie całe ryzyko, dlatego udzielane pożyczki nie przekraczają 25% kosztów projektu. IFC nie tylko udziela pożyczek, ale także nabywa akcje krajowych spółek. Jednocześnie korporacja nie stara się zostać właścicielem, jej zadaniem jest pozyskanie prywatnych inwestorów z zagranicy. W tym celu IFC systematyzuje i publikuje informacje o stanie rynków akcji w krajach rozwijających się. Jedną z głównych działalności jest udzielanie pożyczek podstawowym gałęziom przemysłu. IFC udziela pożyczek na średni okres 7-8 lat, maksymalny okres 15 lat.
Wielostronna Agencja Gwarancji Inwestycji Powstała w 1988 roku w celu stymulowania bezpośrednich inwestycji zagranicznych w gospodarkach krajów rozwijających się. MAGI ubezpiecza inwestycje od ryzyk niekomercyjnych, do których zaliczają się: kryzysy polityczne, działania wojenne, nacjonalizacja majątku inwestorów, zmiany w ustawodawstwie walutowym oraz zniesienie wymienialności walut. Gwarancje agencyjne obejmują do 90% wolumenu inwestycji, maksymalny okres ubezpieczenia nie może przekraczać 20 lat. Oprócz udzielania gwarancji MIGI konsultuje się z organami rządowymi krajów rozwijających się w kwestiach inwestycyjnych, organizuje negocjacje pomiędzy urzędnikami państwowymi a potencjalnymi inwestorami oraz informuje zachodnie kręgi biznesowe o programach prywatyzacyjnych.
Międzynarodowe Centrum Rozstrzygania Sporów Inwestycyjnych nie jest instytucją finansową, ale jest częścią Grupy Banku Światowego. Została założona w 1966 roku. oraz świadczy usługi arbitrażowe i rozstrzygania sporów pomiędzy inwestorami zagranicznymi a rządami krajów rozwijających się. Centrum posiada obszerną informację na temat legislacji inwestycyjnej wielu krajów, a jego pracownicy prowadzą badania naukowe w tym zakresie.
Wniosek
Polityka kredytowa IBRD wychodzi naprzeciw interesom kapitału prywatnego działającego w krajach rozwijających się. Przejawia się to w samym trybie rozpatrywania wniosków krajów członkowskich o kredyty bankowe. Podejmując decyzję o przekazaniu środków, Bank wymaga szczegółowych informacji o sytuacji ekonomiczno-finansowej tych krajów i wysyła tam swoje misje gospodarcze. Misje takie, składające się głównie z przedstawicieli krajów uprzemysłowionych, badają gospodarkę i finanse krajów członkowskich oraz wpływają na formułowanie i wdrażanie krajowych programów ich rozwoju gospodarczego. Zalecenia misji IBRD priorytetowo traktują rozwój prywatnego sektora gospodarki i przyciąganie kapitału zagranicznego do krajów rozwijających się. Działalność tych misji nie może nie wpływać na suwerenność krajów członkowskich. Jeśli rekomendacje IBRD nie zostaną zaakceptowane przez kraj wnioskujący o pożyczkę, często nie zostaje ona przyznana. Ponadto podejmowane są próby ograniczania dostępu do innych źródeł kredytów międzynarodowych, gdyż IBRD nie tylko koordynuje swoją politykę kredytową z innymi międzynarodowymi organizacjami monetarnymi i finansowymi, przede wszystkim z MFW, ale także kieruje większością konsorcjów i klubów pomocy indywidualnym kraje rozwijające się wykorzystywane przez kraje rozwinięte – darczyńców do skuteczniejszego wykorzystania ich dwustronnej oficjalnej pomocy rozwojowej.
Łączna kwota kredytów udzielonych przez Bank w ciągu 47 lat jego aktywnej działalności sięgnęła 235 miliardów dolarów, z czego ponad 1/3 (80 miliardów dolarów) przypadła na lata 1989-1993. Tym samym IBRD wpływa na rozwój gospodarczy krajów rozwijających się, w szczególności regulując politykę inwestycyjną krajów zaciągających pożyczki, gdyż kredyty Banku pokrywają średnio tylko około 30% całkowitego kosztu pożyczanych obiektów, a pozostałą część kosztów obiekt musi być objęty wewnętrznymi źródłami finansowania i pożyczek lub innymi źródłami zewnętrznymi.
Głównym zadaniem IBRD jest udzielanie kredytów konkretnym obiektom (głównie infrastrukturze – transportowej, komunikacyjnej, energetycznej) w oparciu o ich staranną selekcję. Od połowy lat 70. społeczne aspekty rozwoju, zwłaszcza walka z ubóstwem, odgrywają coraz większą rolę w działalności kredytowej Banku.
Wzrastają kredyty na rozwój służby zdrowia, edukacji, planowania rodziny i rozwoju rolnictwa. Szczególną uwagę przywiązuje się do ochrony środowiska i prywatyzacji.
Główną działalnością IBRD jest obecnie:
· średnio- i długoterminowe kredytowanie projektów inwestycyjnych;
· przygotowanie, uzasadnienie techniczne i finansowo-ekonomiczne projektów inwestycyjnych;
· finansowanie programów dostosowań strukturalnych w krajach rozwijających się i postsocjalistycznych.
Wykaz używanej literatury
1. Portal ogólnorosyjski http://www.localhost.ru
2. Portal ogólnorosyjski http://www.aup.ru
3. Portal ogólnorosyjski http://www.worldgrup.ru
4. Wykłady o gospodarce światowej.
Podobne dokumenty
Międzynarodowy kredyt. Grupa Banku Światowego. Międzynarodowy Bank Odbudowy i Rozwoju (IBRD). Międzynarodowe Stowarzyszenie Rozwoju (IDA). Międzynarodowa Korporacja Finansowa (IFC). Wielostronna Agencja Gwarancji Inwestycji (MIGA).
praca na kursie, dodano 14.08.2004
Międzynarodowy Bank Odbudowy i Rozwoju: historia instytucji, ewolucja. Pierwsi kredytobiorcy Banku Światowego. Jego zadania na obecnym etapie rozwoju społeczności światowej. Funkcje Wielostronnej Agencji Gwarancji Inwestycji.
prezentacja, dodano 15.06.2014
Powstanie i struktura Europejskiego Banku Odbudowy i Rozwoju (EBOR), kraje i organizacje uczestniczące w projekcie, formy finansowania. Operacje inwestycyjne i zasady międzynarodowej działalności bankowej. Interakcja Republiki Białorusi z EBOR.
streszczenie, dodano 16.05.2010
Cechy rozwoju Europejskiego Banku Odbudowy i Rozwoju, którego głównym zadaniem jest finansowanie projektów przyczyniających się do rozwoju gospodarczego. Wsparcie kredytowe dla krajów Europy Środkowo-Wschodniej w okresie przechodzenia do gospodarki rynkowej.
praca na kursie, dodano 11.02.2011
Analiza zamówień zgodnie z zasadami i procedurami Azjatyckiego Banku Rozwoju oraz Międzynarodowego Banku Odbudowy i Rozwoju. Obszary zastosowań handlu międzynarodowego. Stopień otwartości przetargów dla uczestników zagranicznych. Przywileje dla wykonawców krajowych.
praca na kursie, dodano 24.12.2014
Pojęcie i przedmiot mikrokredytu, podstawy jego technologii według programu Europejskiego Banku Odbudowy i Rozwoju. Rynek mikrokredytów w Republice Białorusi w ramach konkurencji banków partnerskich Europejskiego Banku na przykładzie badanego banku.
praca magisterska, dodana 18.05.2015
Ogólne zasady udzielania kredytów i metody oceny zdolności kredytowej klienta. Metodologia ujmowania transakcji wynikających z umów kredytu w księgach rachunkowych pożyczkodawcy i pożyczkobiorcy. Polityka kredytowa tomskiego oddziału Moskiewskiego Banku Odbudowy i Rozwoju.
teza, dodana 23.08.2011
Ocena „Najwięksi gracze na rynku pożyczek dla małych i średnich przedsiębiorstw według wielkości portfela”. Kondycja finansowa banku według bieżących wskaźników w Nowokuźniecku. Ocena sytuacji finansowej OJSC „Ural Bank Odbudowy i Rozwoju”.
praca na kursie, dodano 12.04.2014
Analiza pracy Banku Uniastrum, uniwersalnej instytucji kredytowej. Specjalizacja banku: usługi ukierunkowane na zaspokajanie potrzeb osób fizycznych oraz przedstawicieli małych i średnich przedsiębiorstw. Struktura, strategia i kierunki rozwoju Banku.
streszczenie, dodano 25.04.2008
Działalność prawna Banku Rozwoju Kazachstanu. Kredytowanie projektów inwestycyjnych i działalność eksportowa Banku Rozwoju. Analiza wskaźników finansowych Banku Rozwoju, długoterminowej strategii rozwoju oraz kluczowych wskaźników efektywności na lata 2010-2020.
W celu rozwiązania problemów odbudowy i stabilizacji gospodarek krajów europejskich zniszczonych przez II wojnę światową, w 1944 roku zwołano reprezentatywną międzynarodową konferencję walutowo-finansową w Bretton Woods (USA).
Jednym z jej głównych rezultatów była decyzja o powołaniu dwóch organizacji: Międzynarodowego Funduszu Walutowego (MFW) oraz Międzynarodowego Banku Odbudowy i Rozwoju (IBRD). Fundusz miał na celu utrzymanie stabilności światowego systemu monetarnego, a bank miał stymulować długoterminowy rozwój gospodarczy uczestniczących w nim krajów. Ich wspólnym celem było promowanie otwartej gospodarki rynkowej na świecie.
IBRD zaczęła funkcjonować w 1946 roku jako wyspecjalizowany organ Organizacji Narodów Zjednoczonych (ONZ), niezależny od niej w decyzjach. W miarę rozszerzania działalności banku powstały cztery powiązane ze sobą oddziały: Międzynarodowa Korporacja Finansowa (IFC) – w 1956 r., Międzynarodowe Stowarzyszenie Rozwoju (IDA) – 1960 r., Międzynarodowe Centrum Rozstrzygania Sporów Inwestycyjnych (ICSID) – 1966 r. oraz Wielostronna Agencja Gwarancji Inwestycyjnych (MIGA) – 1988. Obecnie instytucje te wspólnie tworzą Grupę Banku Światowego z siedzibą w Waszyngtonie oraz IBRD, założyciel i centralne ogniwo grupy, wraz z MAP, nosi nazwę Banku Światowego. Grupa pełni rolę partnera w tworzeniu rynków, wzmacnianiu potencjału gospodarczego i pomaganiu w poprawie poziomu życia obywateli, szczególnie w najbiedniejszych krajach rozwijających się.
IBRD to najpotężniejsza dywizja grupy, z kapitałem zakładowym wynoszącym około 200 miliardów dolarów,
a liczba jej założycieli przekracza obecnie 180 krajów. Warunkiem członkostwa banku i jednostek z nim powiązanych jest członkostwo w MFW. Każdy kraj, w zależności od swojego udziału w MFW, ma swój udział w akcjach i, co za tym idzie, głosach w organach zarządzających.
Związek Radziecki, będąc uczestnikiem konferencji w Bretton Woods i podpisując dokumenty ustanawiające MFW i Bank Światowy, nie ratyfikował ich i nie wniósł ustalonego udziału kapitałowego. Dopiero w 1991 roku Prezydent ZSRR złożył oficjalny wniosek o przyjęcie kraju do tych organizacji, a do połowy 1993 roku pełnoprawnymi uczestnikami stały się wszystkie republiki byłego Związku Radzieckiego.
Największym akcjonariuszem banku są Stany Zjednoczone, posiadające około 17% głosów. Jednym z największych akcjonariuszy jest Federacja Rosyjska, z udziałem w kapitale wynoszącym około 3%.
Rada Gubernatorów jest najwyższym organem zarządzającym banku. Składa się z ministrów finansów lub prezesów banków centralnych krajów uczestniczących, na jego czele stoi prezydent i decyduje o kwestiach przyjęcia nowych krajów, zmian w wysokości kapitału zakładowego, czasowego zawieszenia członkostwa itp. Zarządy prezesi IBRD i MFW odbywają co roku wspólne spotkania.
Rada Dyrektorów Wykonawczych zarządza bieżącą działalnością, działa na stałe w siedzibie głównej i spotyka się co tydzień. Prezes banku jest jego prezesem. Srvet składa się z 24 osób – po jednym przedstawicielu każdego z największych akcjonariuszy i z 19 regionów. Przedstawiciele regionalni są wybierani z jednego lub większej liczby krajów. Federacja Rosyjska ma odrębnego przedstawiciela. Prezes poddaje do rozpatrzenia propozycje podziału pożyczek, zatwierdzania szacunków finansowych, powoływania i zwalniania pracowników, których liczba przekracza 7 tys. osób itp. Zarządzanie głównymi obszarami funkcjonalnymi działalności sprawuje trzech dyrektorów zarządzających.
Funkcje IBRD:
Działalność inwestycyjna w krajach rozwijających się w szerokim zakresie obszarów – od zdrowia, edukacji i środowiska po reformy infrastruktury i polityki gospodarczej;
Działalność analityczna i doradcza w kwestiach gospodarczych;
Stałe dostosowywanie składu i treści świadczonych usług oraz szczegółów realizowanych programów;
Pośrednictwo w redystrybucji zasobów pomiędzy krajami bogatymi i biednymi.
Bank generuje stały zysk (ponad 1 miliard dolarów rocznie), choć jego maksymalizacja nie jest jego głównym zadaniem. Zyski przeznaczane są na własny rozwój, a akcjonariuszom nie wypłaca się dywidend.
W swojej działalności IBRD kieruje się następującymi zasadami:
Alokacja zasobów – wyłącznie na efektywne inwestycje kapitałowe, które bezwarunkowo przyczyniają się do wzrostu gospodarczego krajów rozwijających się;
Podejmowanie decyzji inwestycyjnych – w oparciu wyłącznie o względy ekonomiczne, z uwzględnieniem stopnia prawdopodobieństwa zwrotu zasobów;
Udzielanie pożyczek – wyłącznie w ramach gwarancji rządów krajów pożyczających środki nie są inwestowane w kapitał własny;
Brak ograniczeń w korzystaniu z udostępnionych zasobów w obrębie jednego kraju uczestniczącego;
Kierowanie działaniami prezesa i pracowników leży wyłącznie w interesie banku, a nie innych podmiotów, w tym rządów krajowych.
Do połowy lat pięćdziesiątych XX wieku IBRD skupiało się głównie na stymulowaniu rozwoju rozdartych wojną gospodarek Europy Zachodniej. Pierwsza pożyczka została udzielona Francji w 1947 r. Stopniowo zmieniała się polityka kredytowa i obecnie znaczna część środków kierowana jest do krajów rozwijających się Azji, Afryki, Ameryki Łacińskiej i Europy Wschodniej. Ponadto w porównaniu do sektora przemysłowego wzrósł udział środków przeznaczanych na rozwój rolnictwa, opieki zdrowotnej, edukacji itp.
Sprzedając własne obligacje i inne papiery wartościowe funduszom emerytalnym, towarzystwom ubezpieczeniowym, korporacjom, bankom, a także osobom fizycznym z różnych krajów, IBRD pozyskuje środki na bardzo korzystnych warunkach, ponieważ jego zobowiązania dłużne są wysoce płynne i należą do najbardziej niezawodnych na rynku świat. Źródłem środków są także kapitał zakładowy i zyski zatrzymane, przy zachowaniu proporcji środków własnych i pożyczonych przy dużej rezerwie ubezpieczeniowej.
Bank udziela kredytów krajom rozwijającym się na okres 15-17 lat przy niższym oprocentowaniu niż banki komercyjne. Przegląd stawek odbywa się co sześć miesięcy. W ostatnim czasie ich wielkość wahała się w granicach 7-7,5%. Praktyką jest opóźnianie rozpoczęcia spłaty kapitału kredytu o około pięć lat.
Wyniki działalności banku znajdują odzwierciedlenie w corocznie publikowanym bilansie oraz rachunku zysków i strat (tabele 17.1 i 17.2). Należy pamiętać, że rok obrotowy Spółki obejmuje okres od 30 czerwca do 1 lipca.
W ciągu prawie 60 lat swojej działalności bank udzielił kredytów na kwotę ponad 350 miliardów dolarów, czyli dwukrotnie więcej niż inwestycja MFW. Wolumen kredytów w roku finansowym 2003 przekroczył 1 miliard dolarów.Uczestnictwo w banku prawie wszystkich
Bilans Międzynarodowego Banku Odbudowy i Rozwoju, milion dolarów.
Tabela 17.1
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Źródło: Raport roczny Banku Światowego 2000: przegląd roczny i wyniki finansowe. s. 128, 129.
| Tabela 17. Dochody i wydatki Międzynarodowego Banku Odbudowy i Rozwoju, miliony dolarów.
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
krajów świata pozwala nam działać globalnie.
Realizując różne funkcje, IBRD i MFW są partnerami i wzajemnie się uzupełniają. Pozostałe oddziały Grupy Banku Światowego rozwiązują własne problemy i mają charakterystyczne cechy swojego funkcjonowania.
Międzynarodowa Korporacja Finansowa (IFC) została utworzona w celu stymulowania działalności prywatnego sektora gospodarki w krajach rozwijających się bez uzyskiwania gwarancji rządowych. Emituje własne obligacje, które mają najwyższy rating na rynku światowym i pokrywają około jednej piątej zapotrzebowania na pozyskane środki pożyczką z Banku Światowego.
Korporacja może inwestować środki w spółki akcyjne przedsiębiorstw, którym udziela wsparcia kredytowego, a także finansuje tworzenie nowych i przebudowę istniejących przedsiębiorstw - od fabryk po banki. Wiele uwagi poświęca się rozwojowi małego biznesu i ochronie środowiska. Usługi doradcze i pomoc techniczna świadczone są także władzom lokalnym i przedsiębiorstwom w wielu obszarach.
Główne zasady działania IFC to: finansowanie nie więcej niż 25% całkowitej kwoty wydatków projektu; nabycie nie więcej niż 35% udziałów w przedsiębiorstwach i nieuczestniczenie w ich zarządzaniu (nieposiadanie pakietów kontrolnych). Stopy procentowe zależą od potencjału gospodarczego kraju i charakteru finansowanego projektu. Spłata kredytu realizowana jest w okresie 3-15 lat z odroczeniem płatności do 12 lat. Zobowiązania za rok finansowy 2003 przekroczyły 2,4 miliarda dolarów. Całkowity portfel zobowiązań wynosi około 22 miliardów dolarów. Uczestnikami IFC są 174 kraje.
Międzynarodowe Stowarzyszenie Rozwoju (IDA) zostało utworzone, aby pomóc najbiedniejszym krajom rozwijającym się, które nie są w stanie zaciągnąć pożyczki w IBRD. Stowarzyszenie udziela im z reguły nieoprocentowanych pożyczek na okres 30-40 lat, w zależności od zdolności kredytowej kraju, oraz z odroczeniem płatności na 10 lat. Obecnie do otrzymania takich pożyczek kwalifikuje się ponad 80 krajów o rocznym dochodzie na mieszkańca mniejszym niż 850 dolarów.
Fundusze MAP powstają ze składek (subskrybowanych i dobrowolnych) od zamożniejszych uczestników, a także z zysków i wpłat z udzielonych pożyczek. Federacja Rosyjska wnosi znaczący wkład w uzupełnianie zasobów stowarzyszenia.
Pomimo swojej niezależności prawnej, MAP w wielu przypadkach prowadzi wspólne działania z IBRD i dzieli z nią personel, lokale i inne wsparcie techniczne. Przypomnijmy, że IBRD wraz z MAP nazywa się Bankiem Światowym. Łączny wolumen udzielonych kredytów przekracza 130 miliardów dolarów.Obecnie corocznie udziela pożyczek na ponad 125 projektów na łączną kwotę około 4,5 miliarda dolarów, a jego członkami jest 161 krajów.
Międzynarodowe Centrum Rozstrzygania Sporów Inwestycyjnych (ICSID) zostało utworzone w celu stymulowania rozwoju inwestycji poprzez zapewnienie warunków do negocjacji pojednawczych i arbitrażowych pomiędzy rządami krajowymi a
inwestorzy zagraniczni. Centrum prowadzi także działalność doradczą i wydawniczą w zakresie obsługi prawnej inwestycji zagranicznych. Obecnie liczy 131 krajów członkowskich i łącznie toczy się ponad 75 spraw sądowych. Liczba spraw sądowych zarejestrowanych w roku podatkowym 2003 wyniosła 12.
Agencja Wielostronnych Gwarancji Inwestycji (MIGA) została utworzona, aby pomóc krajom rozwijającym się w przyciąganiu prywatnych inwestycji zagranicznych poprzez zapewnienie inwestorom gwarancji na wypadek ryzyka politycznego: wywłaszczeń, działań wojskowych i niepokojów społecznych, naruszenia umów itp. Agencja świadczy także usługi doradcze dla rządów w zakresie możliwości i warunków przyciągania inwestycji.
Wśród wniosków o ubezpieczenie inwestycji preferowane są projekty uzasadnione z finansowego, ekonomicznego i środowiskowego punktu widzenia, które mogą przyczynić się do rozwoju kraju. Polisy ubezpieczeniowe MAGA gwarantują prywatną inwestycję na 15-20 lat, przy czym maksymalna suma ubezpieczenia jednego projektu nie przekracza 50 milionów dolarów.
Obecnie kontrakty wystawiane przez agencję rocznie zapewniają napływ inwestycji bezpośrednich przekraczających 2,5 miliarda dolarów, co pozwala krajom rozwijającym się stworzyć około 10 tysięcy dodatkowych miejsc pracy. Całkowity wolumen wydanych gwarancji przekracza 7 miliardów dolarów.Gwarancje wydane w roku finansowym 2003 wyniosły 1,8 miliarda dolarów.Członkami MIGA są 152 kraje.
Grupa Banku Światowego rozpoczęła działalność w Federacji Rosyjskiej w połowie 1992 r. Obecnie nasz kraj jest jednym z jej największych partnerów. Bank Światowy jest głównym zagranicznym źródłem długoterminowego finansowania sektora publicznego. Poprzez swoje siostrzane organizacje i innych pośredników odgrywa również ważną rolę w finansowaniu sektora prywatnego w kraju. Od 1993 roku w Moskwie działa stałe przedstawicielstwo Banku Światowego, zatrudniające około 50 pracowników.
Od momentu przystąpienia do Banku Światowego Rosji przyznano pożyczki o wartości ponad 11 miliardów dolarów na realizację ponad 50 projektów, z których największe przedstawiono w tabeli. 17.3. W ostatnich latach nasz kraj był drugim co do wielkości kredytobiorcą banku, ustępując jedynie Chinom. W ciągu roku otrzymała pożyczki na kwotę około 1,7 miliarda dolarów, a Chiny 2,3 miliarda dolarów. Z tego tytułu Federacja Rosyjska do 2003 roku spłaciła swoje długi
hektarów na kwotę ponad 900 mln dolarów za wcześniej otrzymane pożyczki. Jednocześnie Rosja nie jest liderem pod względem wolumenu otrzymanych kredytów w przeliczeniu na mieszkańca. Jeśli w Rosji liczba ta wynosi około 12,5 dolara, to na przykład w Armenii jest to ponad 24 dolary.
Największe pożyczki udzielone Rosji przez Bank Światowy
Tabela 17.3
|
Bank przewidywał dalsze rozszerzanie współpracy z naszym krajem iw najbliższej przyszłości był gotowy zwiększyć wolumen kredytów do 2-3 miliardów dolarów rocznie. Jednak w Rosji często pojawiają się problemy z terminowym i celowym wykorzystaniem przekazanych środków, na co wielokrotnie zwracali uwagę eksperci bankowi. Niemniej jednak w Rosji zatwierdzono największy projekt w historii banku, którego realizacja rozpoczęła się w roku finansowym 1998. Jest to pożyczka na reformę systemu zabezpieczenia społecznego na okres 17 lat w wysokości 800 mln dolarów (trzy transze po 300, 200 i 300 mln dolarów). Z kolei zgodnie z Programem Rządu Rosji ożywienia działalności inwestycyjnej na lata 1997-2000. oczekiwano także zacieśnienia współpracy z bankiem. W szczególności planowano pozyskać środki na realizację projektu rozbudowy portu (200 mln dolarów), projektu wodociągów i kanalizacji (300 mln dolarów), projektu zagospodarowania pola naftowego Priobskoje (500 mln dolarów) oraz projekt gazyfikacji miast i obszarów wiejskich europejskiej części Rosji (800 mln dolarów) itp.
Kryzys bankowy w naszym kraju zmniejszył intensywność współpracy z Bankiem Światowym. Ogólnie rzecz biorąc, skala kredytów otrzymywanych przez Rosję uległa zmniejszeniu, a jej polityka pożyczkowa stała się bardziej wstrzemięźliwa. Główne pożyczki dla Federacji Rosyjskiej zatwierdzone przez bank po 1998 roku przedstawiono w tabeli. 17.4.
Główne pożyczki zatwierdzone przez Bank Światowy w okresie pokryzysowym*
* Współpraca: Biuletyn Krajowego Biura Banku Światowego w Rosji. 2000. Nr 13-14 (grudzień) i nr 17-18 (lipiec).
Poszukując nowych form interakcji z rządem rosyjskim, Bank Światowy zaczął stosować schemat operacji gwarancyjnych. Przykładem jest znany projekt Sea Launch z udziałem USA, Norwegii, Rosji i Ukrainy. Bank udzielił gwarancji na ryzyko niekomercyjne na kwotę 100 mln dolarów fundatorowi projektu Chase Manhattan Bank, z kolei rząd rosyjski udzielił regwarancji Bankowi Światowemu i w przypadku zaistnienia sytuacji ubezpieczeniowej byłby zobowiązany do zapłaty zobowiązań gwarancyjnych. Taka forma interakcji jest dla kraju korzystniejsza od pożyczek bezpośrednich, gdyż towarzyszy jej stosunkowo niewielki wzrost zewnętrznego długu publicznego.
Bezpośrednie inwestycje w rosyjskim sektorze prywatnym realizuje IFC. Prowadzi także działalność badawczą i doradczą. Obecnie łączne inwestycje korporacji w ponad 20 projektów przekroczyły 400 milionów dolarów.Do największych projektów IFC w Rosji należą:
podział środków na restrukturyzację przedsiębiorstw w okresie poprywatyzacyjnym, rozwój giełdy i kompleksu rolno-przemysłowego, inwestycje w przemyśle naftowym itp.
Udzielając wsparcia Federacji Rosyjskiej, a także innym krajom, Grupa Banku Światowego często współpracuje z innymi organizacjami międzynarodowymi. Przykładowo Bank Światowy i Europejski Bank Odbudowy i Rozwoju udzieliły wspólnej pożyczki na realizację projektu rozwoju instytucji finansowych w Rosji. Aby zwiększyć efektywność rosyjskiego sektora bankowego do poziomu światowych standardów, banki akredytowane w ramach projektu otrzymały preferencyjny dostęp do środków kredytowych w celu poprawy jakości świadczonych usług, modernizacji wsparcia technicznego itp. Projekt ten zostanie omówiony bardziej szczegółowo poniżej.
Oprócz omówionych powyżej banków w skali globalnej działają inne wpływowe organizacje kredytowe i finansowe: Klub Paryski, Klub Londyński itp. Aktywna współpraca z nimi pozwala obecnie Federacji Rosyjskiej na rozwiązanie problemów spłaty zadłużenia zagranicznego i otrzymywanie długów od krajów zadłużonych.
