Статьи Соглашения Международного банка реконструкции и развития были подписаны в Вашингтоне 21 декабря 1945 г. МБРР начал работу в 1946 г.
Членами МБРР могут быть только члены МВФ. На сегодняшний день в МБРР около 180 государств, в том числе Российская Федерация. В 1996 г. было подписано Соглашение между Правительством РФ и МБРР о Постоянном представительстве Международного банка реконструкции и развития в Российской Федерации, которое вступило в силу в 2005 г.
Целями МБРР являются: оказание помощи государствам-членам в развитии производственных предприятий и ресурсов путем содействия осуществлению капиталовложений в производственную сферу; содействие сбалансированному росту мировой торговли и поддержание равновесия платежных балансов путем стимулирования международных инвестиций.
Задачей МБРР является предоставление кредитов правительствам, главным образом, развивающихся государств или частным организациям под контролем правительства. Получатели кредитов обязаны использовать его по целевому назначению, предоставлять Банку соответствующую информацию.
Органами МБРР являются: Совет управляющих; Директорат; Президент МБРР.
Все полномочия Банка передаются Совету управляющих, в котором представлено по одному управляющему и одному заместителю, назначаемым каждым членом согласно их собственной процедуре. Каждый управляющий и его заместитель находятся на своих постах в течение пяти лет и могут быть назначены на повторный срок. Заместители принимают участие в голосовании лишь в отсутствие основного управляющего. Совет избирает одного из управляющих своим председателем.
Совет управляющих может делегировать исполнительным директорам право осуществлять любые полномочия Совета за исключением права: принимать новых членов и определять условия их приема; увеличивать или уменьшать акционерный капитал; приостанавливать членство; договариваться о сотрудничестве с другими международными организациями; решать вопросы распределения чистых доходов Банка.
Совет управляющих и исполнительные директора в рамках своих полномочий могут устанавливать такие правила и положения, которые необходимы или отвечают целям деятельности Банка.
Каждый член имеет 250 голосов, а также получает по одному дополнительному голосу за каждую имеющуюся у него акцию. За исключением особо оговоренных случаем, решения по всем рассматриваемым Банком вопросам принимаются большинством поданных голосов.
Исполнительные директора несут ответственность за проведение общих операций Банка. Имеется 12 исполнительных директоров, которые не обязаны являться управляющими и из числа которых: пять назначаются - по одному от каждого из пяти членов, располагающих наибольшим числом акций; семь избираются в соответствии со Шкалой В всеми управляющими. Исполнительные директора назначаются на два года. Каждый исполнительный директор назначает себе заместителя, уполномоченного действовать в его отсутствие от его имени.
Исполнительные директора назначают Президента, который не является управляющим, исполнительным директором или их заместителем. Президент председательствует на заседаниях исполнительных директоров, но не имеет права голоса, за исключением права решающего голоса в тех случаях, когда голоса разделяются поровну. Он может принимать участие в заседаниях Совета управляющих, но права голоса на них не имеет. Президент является главой оперативного персонала Банка и проводит под руководством исполнительных директоров обычную деятельность Банка. Под общим контролем исполнительных директоров он отвечает за организацию, назначение и увольнение должностных лиц и персонала.
МБРР имеет также Консультативный совет, в составе которого не менее семи членов, избираемых Советом управляющих сроком на два года.
Местонахождение МБРР - Вашингтон.
Региональные кредитные учреждения предоставляют займы и техническую помощь государствам с целью их социально-экономического развития. На сегодняшний день функционируют Межамериканский, Африканский, Азиатский банки. Их объединяют цели и направления деятельности. В этой статье мы детально рассмотрим существующие международные банки развития.
Предназначение
Международные банки развития были образованы по ряду причин:
1) повышение роли стран в мировом сообществе;
2) необходимость решения вопросов, которые не всегда учитываются МВФ;
3) привлечение внешних ресурсов финансирования с целью предоставления займа;
4) поддержка сотрудничества и экономической интеграции стран;
5) заинтересованность членов МРБР (преимущественно нерегиональных) в стимулировании экспорта.
Различия и общие черты
Международные банки развития имеют дифференцированный уровень социального, культурного, экономического развития стран. Но они преследуют схожие цели: стимулирование всестороннего роста регионов. Большое внимание уделяется борьбе с бедностью в Азии и Африке.
Примерно треть членов кредитных учреждений - развитые страны. Им принадлежит большая часть капитала, они оказывают влияние на деятельность организаций. Любое решение, которое принимают международные (МБР, АзБР, АфБР), может быть блокировано США, Японией, Нигерией.
Голоса участников распределяются в зависимости от внесенного капитала. Хотя, по Уставу, большинство должно принадлежать региональным членам, но их удельный вес сократился ныне до минимума (примерно 50,02 %) из-за увеличения количества развитых стран в составе.
МБР
Межамериканский банк развития - это созданная для кредитования программ стран Латинской Америки еще в 1959 году. Правление находится в Вашингтоне, руководящий орган - Совет управляющих, который избирается на пять лет. В составе банка 27 региональных и 20 нерегиональных акционеров. Уставный капитал - 34 млрд долларов, 30 % голосов имеют США. Ресурсы мобилизуются с международных рынков капитала. Банк предоставляет займы на стандартных коммерческих условиях.
АБР
Африканский банк развития был основан Организацией африканского единства с целью способствования экономическому развитию всего континента. Собственный капитал составляет 100 млрд долларов. Интересно, что страны-члены внесли только 7,6 % этой суммы, остальное осталось в виде гарантированного платежа. Под них АБР привлекает дополнительные средства на рынке ссудного капитала. Проблем с ресурсами у организации нет. Но большая часть капитала сосредоточена в странах Африки.
АБР
Средства направляются на стимулирование роста экономик Азии и Дальнего востока. Штаб-квартира расположена на Филиппинах. Средства предоставляются как участникам, так и юридическим лицам. Средняя сумма кредита - 15 млн долларов. Основные направления инвестирования - промышленность, транспорт, сельское хозяйство, энергетика, финансовый сектор. Средства выделяются из фондов. Обычный предназначен для кредитования по процентной ставке от 5 % на 15-25 лет. Специальный используется для кредитования на продолжительный срок (25-40 лет) под 1-3 %. Льготный период составляет 3-5 и 10 лет.
МБРР
Международный банк реконструкции и развития был создан в 1944 году 170 государствами-членами. Его также называют Всемирным. Функция МБРР - предоставление займов правительствам развивающихся стран и государственным организациям. Получатель обязан использовать средства по целевому назначению. Международный банк реконструкции и развития является кредитным институтом, который в самом начале деятельности был призван уделять внимание восстановлению экономики всех стран мира.
Особенности предоставления займов
Членами банка могут быть только государства-члены МВФ. Капитал учреждения создан путем подписки в соответствии с долей, рассчитанной для каждого государства, в зависимости от его экономического потенциала. Наибольшая квота (17,5 %) и число голосов (17 %) принадлежат Соединенным Штатам Америки. Банк предоставляет займы только платежеспособным заемщикам, не переносит сроки платежей по займам, поэтому никогда не получает убытков. Учреждение накопило большой опыт в проектном финансировании. На его функционирование постоянно приходится более половины годового объема средств, которые выделяются всеми участниками.
Ресурсы банка включают собственный капитал, получаемую прибыль, средне- и долгосрочные займы. Взносы членов составляют менее 5 % бюджета МБРР. Правительства покупают акции в заранее согласованном количестве, которое определяется уровнем экономического развития государства, но оплачивают только небольшую часть их стоимости. Остаток - "деньги до востребования", на тот случай, если банк понесет колоссальные убытки. Этот капитал может быть направлен только на выплаты средств по облигациям.
Руководство
Исполнительным органом учреждения является Директорат. Он опирается на 5 комитетов: аудиторский, административный, кадровой политики, выработки регламента, эффективности затрат. Координацией деятельности МБРР и МВФ занимается Советов управляющих. Он рассматривает такие вопросы: взаимодействие политик промышленно развитых стран, сокращение задолженности индустриальных регионов, развитие частного сектора, а также готовит доклады для управляющих.
КБ «Международный банк развития»
МБР - столичное кредитное учреждение, основные направления деятельности которого - операции с долговыми ценными бумагами, предоставление займов и РКО. Он был образован в 1994 году. В структуре владельцев были замечены небольшие московские фирмы: «Алексис концепт», «ФК Гарант», «Галеон-ТМ». На сегодняшний день коммерческий банк развития отчитывается перед ООО «Интергазнефть» и ОАО «Уренгоймонтажпромстрой».
Учреждение включает головной и два дополнительных офиса в столице. Международный банк развития (Москва) сконцентрирован на купле-продаже облигаций. Корпоративным клиентам предоставляется классический набор услуг, включая кредитование и РКО. Заемщиками выступают в основном торговые предприятия. Частные клиенты имеют доступ ко всем услугам, кроме автокредитов и ипотеки. Всего у финансового учреждения насчитывается 5 тысяч клиентов.
Капитал
В структуре нетто-активов значительный удельный вес занимают облигации российских эмитентов (45 %) и кредитный портфель (37 %). Коммерческий банк развития имеет большой объем резервов (48 %) и просроченную задолженность (26 %). В начале третьего квартала 2013 года учреждение привлекло около трети пассивов с рынка межбанковского кредитования. Еще четверть занимают сальдо на депозитах корпоративных клиентов, 4 % приходится на долю средств физлиц. Несмотря на значительные отчисления, в России КБ «МБР» занимает 373-е место.
Вывод
Международные банки развития созданы государственными и частными организациями с целью содействия в экономическом и социальном продвижении государств. Их также объединяют одинаковые направления деятельности. Но любое решение такой организации может быть подкорректировано страной-участником с наибольшим количеством голосов.
Идея Международного банка реконструкции и развития (МБРР) была сформулирована на Конференции Организации Объединенных Наций по валютно-финансовым вопросам в 1944 г. в Брет-тон-Вудсе (США). МБРР начал свою деятельность в 1945 г. МБРР в качестве специализированного учреждения входит в систему ООН. Местопребывание МБРР - Вашингтон (США), Европейское бюро - Париж (Франция), Токийское бюро - Токио (Япония).
В настоящее время Всемирный банк объединяет 181 государство. Членство в МБРР открыто для государств-членов МВФ на условиях, определяемых Всемирным банком.
Цели МБРР:
- содействие реконструкции и развитию территорий государств-членов путем поощрения капиталовложений на производственные цели;
Поощрение частных и иностранных инвестиций посредством предоставления гарантий или участия в займах и других инвестициях частных кредиторов;
Стимулирование долгосрочного сбалансированного роста международной торговли, а также поддержание сбалансированного платежного баланса путем международных инвестиций в развитие производственных ресурсов государств-членов МБРР.
Структура МБРР
Совет управляющих, состоящий из назначаемых странами-членами управляющих (министров финансов или председателей центральных банков), является высшим органом МБРР. Срок полномочий управляющих, каждый из которых имеет заместителя, составляет 5 лет (возможно повторное назначение). Совет управляющих заседает обычно один раз в год (ежегодное собрание). Он может передать часть своих полномочий директорам-исполнителям (за исключением решений о приеме новых членов, повышении или снижении уставного капитала, прекращении деятельности МБРР и др.). Решения принимаются простым большинством голосов, по важным вопросам необходимо собрать 85%. При голосовании в Совете управляющих вес голоса каждой страны зависит от ее доли в капитале Банка (США имеют более 17% голосов, т.е. столько же, сколько имеют 140 развивающихся стран. (Квоты России и Украины составляют 1,8 и 0,8% соответственно).
Директора-исполнители (избираются на 2 года) отвечают за текущую работу. Из двадцати четырех директоров пять назначаются пятью членами МБРР (Великобритания, Германия, США, Франция, Япония), имеющими наибольшую долю в его капитале, остальные избираются управляющими с учетом их принадлежности к определенной группе стран. Каждый из остальных директоров представляет несколько стран, за исключением Китая и Саудовской Аравии, которые представлены своим собственным директором-исполнителем. Директора-исполнители осуществляют возложенные на них полномочия, опираясь на помощь комитетов. Каждый директор назначает себе заместителя на случай своего отсутствия.
Президент избирается директорами-исполнителями сроком на 5 лет; он не может быть ни управляющим, ни директором, ни представителем управляющего или директора. Президент ведет текущие дела Всемирного банка.
Источники финансирования
Капитал МБРР на момент создания был образован государствами-членами в размере 10 млрд. дол. В 1994 г. капитал Всемирного банка составил 165 млрд. дол. (согласно Уставу МБРР, капитал должен составлять 184 млрд. дол.). МБРР финансирует свои кредитные операции из собственного капитала, заемных средств с международных финансовых рынков (в основном с американского рынка), аккумулированных с помощью облигаций (7% годовых), государств и международных организаций, а также за счет платежей в погашение ранее предоставленных займов.
Деятельность
Первоначально МБРР был призван с помощью аккумулированных бюджетных средств промышленно развитых стран и привлекаемых капиталов инвесторов стимулировать частные инвестиции в странах Западной Европы, экономика которых значительно пострадала во время второй мировой войны. С середины 50-х гг., когда хозяйство стран Западной Европы стабилизировалось, деятельность МБРР во все большей степени стала ориентироваться на страны Азии, Африки и Латинской Америки с целью стимулировать развитие их экономики. Традиционно деятельность МБРР заключается в предоставлении кредитов для расширения производственных мощностей стран-членов Всемирного банка, которые выдаются обычно сроком до 20 лет (льготный период - 5 лет) под гарантию правительств ею стран-членов. Обычно МБРР предоставляет займы в размере 15 млрд. дол. в год, процент по ним взимается на уровне ставок мировых финансовых рынков (ставка по кредиту в среднем на 0,5% превышает стоимость заемных средств и изменяется по полугодиям: в 1993 г. ставка составляла 7,43% годовых). Общая сумма кредитов, предоставленных МБРР за период его деятельности, достигла 235 млрд. дол. (1/3 кредитов приходится на 1989-1993гг.).
Необходимо подчеркнуть, что своими кредитами Банк покрывает лишь 30% от стоимости объекта. Наибольшая часть его кредитов направляется в отрасли инфраструктуры: энергетику, транспорт и связь. Однако с середины 80-х гг. МБРР увеличил долю средств, направляемых в сельское хозяйство (до 20%), здравоохранение и образование. Кредиты МБРР, направляемые в промышленность, составляют менее 15%.
До одной трети кредитов МБРР предоставляет в форме совместного финансирования, при котором инвесторы получают ряд выгод, например, экспертизу проекта и гарантию по возврату кредита обеспечивает МБРР. Кроме того, МБРР предоставляет гарантии по долгосрочным кредитам других банков. При этом он требует обязательного предоставления ему информации о финансовом положении страны-заемщика, кредитуемых объектах и содержании миссии банка, обследующей эти объекты.
МБРР постоянно занимается проблемой урегулирования внешнего долга развивающихся стран. Кредитами МБРР могут пользоваться только наиболее развитые из развивающихся стран (Мексика, Индия, Бразилия, Индонезия, Турция, Китай, Филиппины, Аргентина, Южная Корея и Колумбия), которым предоставлено 137 млрд. дол. (60% от всех кредитов МБРР). При непосредственной поддержке Международного валютного фонда МБРР удалось восстановить международную кредитоспособность крупнейших мировых должников, внешняя задолженность которых в 1993 г. была следующей: Аргентина - 74,5 млрд. дол., Бразилия - 132,7 млрд. дол., Индонезия - 89,5 млрд. дол., Мексика - 118 млрд. дол., Польша - 45,3 млрд. дол., Турция - 67,7 млрд. дол. О значении МВФ и МБРР можно судить и по тому обстоятельству, что начиная с 60-х гг. преодолеть гиперинфляцию смогли только те страны, которые сотрудничали с этими институтами, например Боливия (11750%), Аргентина (3080%), Индонезия (3106%) и Польша (586%).
Б связи с изменившейся экономической и политической ситуацией в мире с 1992 г. Всемирный банк пересматривает свою роль и структуру в связи с тенденцией к ухудшению качества портфеля займов. МБРР изменил приоритеты в выдаче новых займов, пересмотрел весь портфель проектов по каждой стране-должнику. В результате произошло качественное изменение портфеля займов Банка: из него практически исчезли проекты, осуществляемые надолго уехавшими из страны липами- сократились займы на создание крупной инфраструктуры типа дамб и портов; больше кредитов стало выделяться под социальные программы в области образования, здравоохранения и прав женщин. Кроме того Всемирный банк сделал новый акцент на частный сектор. Хотя возможности частного сектора в экономическом развитии не оспариваются, МБРР находится в затруднительном положении, поскольку эти функции относятся к Международной финансовой корпорации (МФК) для работы с частным сектором, а МБРР предоставляет кредиты, как правило, субъектам международных публичных финансов. Тем не менее Банк стремится к созданию благоприятных для частного сектора условий в развивающихся странах.
Банк выдает структурные кредиты для регулирования национальной экономики, оздоровления платежного баланса государств Центральной и Восточной Европы, СНГ, прибалтийских государств.
Важным этапом в развитии экологического направления деятельности МБРР явилась Конференция ООН по окружающей среде и развитию в Рио-де-Жанейро (июнь, 1992 г.). Целями экологической политики Банка являются:
1) помощь членам МБРР в определении приоритетов национальных экологических политик; создание эффективной институциональной, правовой, управленческой, информационной и кадровой инфраструктуры, в рамках которой должна формироваться и реализовываться национальная экологическая политика (экологические проекты по линии технической помощи);
2) инвестиции в проекты так называемого "двойного эффекта" т.е. проекты, которые улучшают (сохраняют) окружающую природную среду и обеспечивают коммерческую прибыль;
3) сведение к минимуму негативных экологических эффектов при осуществлении кредитно-инвестиционных операций;
4) участие в решении глобальных экологических проблем с помощью Глобального экологического фонда
Практически все проекты, поступающие на рассмотрение Банка, проходят экологическую оценку (ЭО), которая регламентируется документом "Операционная директива по экологической оценке".
Отправить свою хорошую работу в базу знаний просто. Используйте форму, расположенную ниже
Студенты, аспиранты, молодые ученые, использующие базу знаний в своей учебе и работе, будут вам очень благодарны.
Введение
3. Деятельность МБРР
4. Группа Всемирного банка
Заключение
Введение
В связи со сложностью характеристики, в научной литературе до настоящего времени не сформулировано общепринятое понятие мировой экономики. Наиболее распространено определение мировой экономики как совокупности национальных экономик, связанных между собой системой хозяйственных отношений. Недостатком такого подхода является доминирование национальных особенностей, недооценка интернациональных факторов и интеграционных процессов, а также отсутствие целостности мировой экономики.
Мировая экономика (мировое хозяйство) - это целостная система, основанная на международном разделении труда, включающая национальные экономики и экономические связи между ними: интеграционные, производственные, научно-технические, торговые, валютно-финансовые, инвестиционные, кредитные, обмен трудовыми ресурсами. Основными субъектами мировой экономики являются национальные хозяйства, транснациональные корпорации, международные экономические организации, а также все хозяйствующие элементы национальных экономик (предприятия, компании, фирмы, банки и др,), занимающиеся внешнеэкономической деятельностью.
Мировая экономика - историческая категория, каждому периоду соответствовал определенный уровень развития производительных сил и производственных отношений. Экономические связи между странами возникли еще в древнем мире, но только в XVI в. в результате Великих географических открытий стал формироваться мировой рынок, ставший базой мирового хозяйства. Основы современной мировой экономики сложились на рубеже XIX - XX вв.
Мировая экономика - целостная многоуровневая система, отдельные ее элементы, являясь относительно автономными, выполняют определенные функции во всей системе, активно взаимодействуют и оказывают влияние друг на друга. В мировой экономике выделяют четыре уровня:
1) микроуровень (предприятия, компании, фирмы, банки, занимающиеся внешнеэкономической деятельностью);
2) макроуровень (деятельность государственных учреждений и организаций);
3) международный региональный уровень (деятельность региональных союзов и объединений);
4) глобальный уровень (охватывающий все субъекты мирового хозяйства через их участие во всеобщих международных соглашениях, организациях и деятельности на мировых рынках).
Как система, мировая экономика имеет определенный механизм регулирования, основанный на нормах и принципах международного права. Международные договоры, соглашения, конвенции устанавливают общие правила деятельности в той или иной сфере и являются обязательными для всех участников. Контроль за коллективными договоренностями осуществляют международные экономические организации, которые могут эти правила изменять и дополнять в зависимости от ситуации в мировой экономике.
Мировая экономика имеет определенную цель: удовлетворение потребностей, как отдельного человека, так и всего человечества в целом. Чем выше уровень экономического развития, тем полнее удовлетворяются материальные и духовные запросы людей. При этом следует учитывать, что рост потребностей безграничен, а, следовательно, и бесконечно развитие мировой экономики.
1. Международный банк реконструкции и развития: цели, функции, задачи
МБРР (International Bank for Reconstruction and Development, IBRD) - создан в июле 1944 г. на международной валютно-финансовой конференции в г.Бреттон-Вудс (США) и начал свою деятельность в 1945 г. Входит в систему ООН в качестве специализированного учреждения. Штаб-квартира - г. Вашингтон (США).
Цели: оказание помощи в реконструкции и развитии экономик стран-членов путем поощрения капиталовложений на производственные цели; поощрение частных и иностранных инвестиций посредством предоставления гарантий или участия в займах и инвестициях частных кредиторов; содействие перспективному сбалансированному росту международной торговли и поддержание равновесия платежных балансов путем инвестиций в развитие производственных ресурсов.
Функции МБРР: предоставление кредитов правительствам главным образом развивающихся стран или частным организациям под контролем правительства. Получатели кредитов обязаны использовать его по целевому назначению, предоставлять Банку информацию.
Международный банк реконструкции и развития (МБРР) является международным кредитно-финансовым институтом, который в начальный период своей деятельности был призван уделять основное внимание восстановлению экономики западно-европейских стран, а с 60-х годов в центре внимания банка оказались развивающиеся страны. Радикальные изменения в мировом хозяйстве в конце 80-х - первой половине 90-х годов сделали объектом деятельности банка бывшие социалистические страны.
Всемирный банк как специализированный финансовый институт ООН призван наилучшим образом способствовать выполнению стратегической задачи: интегрировать экономику всех стран-членов с основными центрами мировой системы хозяйства.
Членами МБРР могут стать только государства, являющиеся членами МВФ.
Капитал МБРР образован путем подписки в соответствии с квотой, определенной для каждого государства в соответствии с его относительным экономическим потенциалом. Наибольшей квотой (около 17,5 %) и числом голосов (примерно 17 %) обладают США.
МБРР предоставляет кредиты только платежеспособным заемщикам.
Особенностью банка является то, что он не переносит сроки платежей по предоставленным кредитам. Потому МБРР никогда не имел убытков. Банк накопил значительный опыт в проектном финансировании (кредитовании на основе тщательного изучения экономической и финансовой целесообразности отдельных проектов). На группу МБРР постоянно приходится не менее половины общего годового объема средств, выделяемых всеми межгосударственными органами развивающимся странам. В 1993 финансовом году (у группы МБРР финансовый год заканчивается 30 июня) МБРР ассигновал этим странам рекордную сумму кредитов -- около 17 млрд. долл., а вместе со своими филиалами -- около 26 млрд. долл.
Финансовые ресурсы МБРР складываются из собственного капитала (176,5 млрд. долл. по состоянию на 30 июня 1995г.), получаемой прибыли от операций, а также из средне- и долгосрочных займов на международных рынках капиталов. Часть заемных средств банк получает от центральных банков отдельных стран.
МБРР - международная финансовая организация в структуре ООН, основными задачами которой являются: стимулирование экономического развития стран-членов, содействие развитию международной торговли, поддержание платежных балансов. Средства банка складываются из уставного капитала, образованного путем подписки стран-членов на его акции, заемных средств, ссудных капиталов. Основная деятельность МБРР - предоставление долгосрочных кредитов как государственным, так и частным предприятиям при наличии гарантий их правительств.
Взносы стран, вступающих в члены Банка, составляют менее 5 процентов бюджета МБРР. Правительства стран-членов покупают акции, количество которых определяется относительным уровнем экономического развития той или иной страны, но оплачивают лишь незначительную часть их стоимости. Неоплаченная часть - это "деньги до востребования" на тот случай, если банк понесет настолько большие убытки, что окажется не в состоянии платить своим кредиторам, хотя такого еще ни разу не происходило. Этот гарантийный капитал может использоваться только для выплат держателям облигаций и не может быть направлен на покрытие административных расходов или предоставление займов.
Членами МБРР могут быть только члены Международного валютного фонда.
Задача МБРР состоит в том, чтобы, содействуя устойчивому развитию, снизить уровень бедности в странах со средним уровнем дохода, а также в более бедных платежеспособных странах, посредством предоставления займов, гарантий и не кредитных услуг, в том числе аналитических и консультационных. МБРР не стремится к извлечению максимальной прибыли, однако, начиная с 1948 года, ежегодно получает чистый доход. За счет прибыли финансируются некоторые виды деятельности в области развития и поддерживается финансовая стабильность, что позволяет привлекать дешевые средства на рынках капитала и предоставлять такие средства заемщикам на выгодных для них условиях
Участники МБРР - 181 государство. Страны, подающие заявку на вступление в МБРР, должны быть членами Международного валютного фонда (МВФ).
Уставный капитал Банка - около 191 млрд.долл.США. Подписной капитал составил 188,220 млрд.долл.США. Он делится на 1581724 акции, предоставляемые только по подписке. Минимальное число акций, на которые подписывается государство-член, определяется Банком. Квота в МБРР примерно соответствует имеющейся квоте в МВФ.
Доля России в капитале МБРР - 44795 акций (около 5,403 млрд.долл.США - оплачено акций на сумму около 333,9 млн.долл.США) или 2,7 % от общего количества голосов при принятии решений.
2. Структура органов управления МБРР
Структура:
1. Совет управляющих.
2. Совет директоров-исполнителей (исполнительный совет), комитеты.
3. Комитет по развитию.
4. Президент Банка.
Все полномочия Банка возложены на Совет управляющих, высший орган МБРР. Каждое государство представлено в Совете одним управляющим (плюс 1 заместитель управляющего), назначаемым каждой страной-членом на 5 лет (возможно повторное назначение). Обычно им является правительственное должностное лицо на уровне министра (министр финансов или председатель центрального банка). Раз в год Советы управляющих, как МВФ, так и МБРР, проводят раздельные и совместные сессии в рамках Ежегодного совещания. За исключением определенных полномочий, специально сохраненных за ними в соответствии со Статусом соглашения (прием новых стран, увеличение или сокращение Уставного капитала, приостановление членства какого-либо государства и др.), управляющие делегируют свои полномочия Совету директоров-исполнителей. Решения принимаются большинством поданных голосов, если специально не предусмотрены иные правила процедуры (по важным вопросам необходимо собрать 85 %). Вес голоса каждого государства находится в пропорциональной зависимости от его доли в капитале Банка (у США более 17 % голосов, т.е. столько же, сколько у 140 развивающихся государств, а квота России - 1,8 %, а Украины - 0,8 %).
Совет директоров-исполнителей (избирается на 2 года) отвечает за осуществление основной текущей (оперативной) деятельности (политика Банка, предложения о займах и кредитах, аудиторская проверка счетов, административные бюджеты, ежегодные доклады о политике и операциях Банка). Пять из 24 директоров-исполнителей назначаются пятью государствами - крупнейшими держателями акций Банка (США, Япония, Германия, Франция и Великобритания); другие страны объединены в 19 групп, каждая из которых представлена одним директором-исполнителем, избираемым страной или группой стран. Количество стран, которые представляет каждый из этих 19 директоров-исполнителей, значительно колеблется. То, как будут сгруппированы государства, решают они сами - зачастую в соответствии с географическим положением, а также с учетом политических и культурных факторов. В своей работе Совет директоров-исполнителей опирается на помощь различных комитетов: совместный аудиторский и временные комитеты, комитеты по вопросам кадровой политики, по выработке регламента, по вопросам эффективности затрат и бюджетной практике, по административным вопросам.
Комитет по развитию, совместный министерский комитет Совета управляющих МБРР и МВФ по вопросам передачи реальных ресурсов развивающимся странам, состоит из 24 человек (министры финансов или должностные лица сопоставимого уровня) был создан в 1974 г. Он дает консультации и подготавливает доклады для Советов управляющих Банка и Фонда. Комитет рассматривает такие вопросы, как сокращение нищеты, развитие частного сектора, воздействие политики промышленно развитых стран на развивающиеся страны, сокращение задолженности и передача ресурсов. Рекомендации комитета направляются Советам управляющих МБРР и МВФ. Президент МБРР, кандидатура которого, согласно давней традиции, выдвигается директором-исполнителем, представляющим США и избирается директорами-исполнителями на 5 лет. Он не может быть ни управляющим, ни директором, ни их представителем. Он отвечает за управление повседневной деятельностью Банка, организацию которой, назначение и увольнение штатных сотрудников он осуществляет под общим контролем директоров-исполнителей. Его помощники - 3 директора-распорядителя. Президент является председателем Совета директоров-исполнителей, которые избирают его на этот пост и снимают с него. Он руководит штатом оперативных служащих и управляет, согласно указаниям директоров-исполнителей, текущими делами Банка.
3.Деятельность МБРР
Группа Всемирного банка осуществляет банковское кредитование в основном двух типов:
· представление займов развивающимся странам, которые не в состоянии выплачивать процентные ставки, близкие к рыночным. Денежные средства для этих займов поступают от инвесторов, покупающих облигационные обязательства, выпускаемые МБРР.
· кредиты предназначены только для беднейших стран, которые обычно некредитоспособны на международных финансовых ранках и не в состоянии платить процентные ставки, близкие к рыночным. Предоставление займов таким странам осуществляет Международная ассоциация развития (МАР).
Приоритетные для МБРР - такие структурные преобразования, как либерализация внешней торговли, приватизация, реформы систем образования и здравоохранения, инвестиции в инфраструктуру. МБРР выдает долгосрочные займы, как правило, на коммерческих условиях, хотя бедным странам предоставляются кредиты по льготным, сильно заниженным процентным ставкам. Банк специализируется на двух видах кредитов:
· целевые кредиты предназначены для финансирования конкретных инвестиционных проектов, например, строительство дорог, мостов или электростанций;
· программные кредиты призваны помочь правительству осуществить структурные реформы в ключевых областях экономики, например, провести либерализацию внешнеэкономических связей.
На получение займов МБРР имеют право страны-члены с уровнем ВНП на душу населения в размере от 760 долл.США в год. В настоящее время МБРР концентрирует внимание, главным образом, на развивающихся странах, а также на государствах Центральной и Восточной Европы. Основные направления его деятельности включают средне- и долгосрочное кредитование инвестиционных проектов, включая их подготовку, техническое и финансово-экономическое обоснование.
Процентная ставка по займам МБРР развивающимся странам пересматривается каждые шесть месяцев. В настоящее время она составляет около 6% годовых. Займы предоставляются под гарантии правительства государства-члена. Выплаты по обслуживанию займов, как правило, начинаются через пять лет после их предоставления, а весь срок погашения не превышает 15-20 лет. Часть средств, которые МБРР дает взаймы развивающимся странам, Банк получает в качестве взносов от стран - членов, однако большую часть этих средств Банк получает за счет продажи своих облигаций на мировых финансовых рынках.
Среди займов МБРР различают стабилизационные (обычно бюджетозамещающие) и инвестиционные. Стабилизационные займы предназначаются для покрытия временного дефицита платежного баланса и дефицита государственного бюджета, возникающих при проведении странами-заемщицами политики макроэкономической стабилизации и структурных реформ. Инвестиционные - предоставляются на осуществление проектов рационального и эффективного использования природных, финансовых и трудовых ресурсов стран-заемщиц.
Кредитное сотрудничество МБРР с заемщиками строится на основе регулярно утверждаемой Советом директоров для каждого из них Страновой стратегии помощи, готовящейся на основе анализа экономического и социального положения страны, ее потребностей в заемных ресурсах, вытекающих из определяемых правительством и согласуемых с Банком приоритетов развития.
В настоящий момент Банк осуществляет стратегическую реформу, основные цели которой: увеличение эффективности ссудных и других операций, повышение качества и расширение круга предоставляемых услуг, сокращение расходов, децентрализация деятельности и пр.
В рамках инициативы МБРР/МВФ по сокращению задолженности беднейших развивающихся стран с чрезмерным бременем внешнего долга изучаются возможности оказания экстренной помощи таким государствам, которая может включать поэтапное сокращение значительной части (от 67% до 90%) их задолженности. МБРР взял на себя твердые обязательства по финансированию своего участия в Инициативе. Банк активно занимается проблемами охраны окружающей среды, участвовал в финансировании национальных планов природоохранных мероприятий.
Важный элемент деятельности Банка - инвестиции в трудовые ресурсы, здравоохранение, образование.
В связи с изменившейся экономической и политической ситуацией в мире с 1992 г. Всемирный банк пересматривает свою роль и структуру в связи с тенденцией к ухудшению качества портфеля займов. МБРР изменил приоритеты в выдаче новых займов, пересмотрел весь портфель проектов по каждой стране-должнику. В результате произошло качественное изменение портфеля займов Банка: из него практически исчезли проекты, осуществляемые надолго уехавшими из страны липами- сократились займы на создание крупной инфраструктуры типа дамб и портов; больше кредитов стало выделяться под социальные программы в области образования, здравоохранения и прав женщин. Кроме того Всемирный банк сделал новый акцент на частный сектор. Хотя возможности частного сектора в экономическом развитии не оспариваются, МБРР находится в затруднительном положении, поскольку эти функции относятся к Международной финансовой корпорации (МФК) для работы с частным сектором, а МБРР предоставляет кредиты, как правило, субъектам международных публичных финансов. Тем не менее Банк стремится к созданию благоприятных для частного сектора условий
4. Группа Всемирного банка
Группа Всемирного банка -- это специализированные финансовые учреждения ООН. В неё входят: Группа Всемирного банка состоит из пяти организаций:
· Международная ассоциация развития (MAP),
· Международная финансовая корпорация (МФК),
· Многостороннее агентство по гарантированию инвестиций (МАГИ),
· Международного центра по урегулированию инвестиционных споров (МЦУИС).
МБРР - головная организация в составе этой группы. Учреждения являются независимыми институтами, каждое выполняет свои функции, но их деятельность подчинена общей стратегии.
Международная ассоциация развития была создана в 1960 г. с целью оказания финансовой помощи самым отсталым в экономическом отношении государствам, которые не могли получить кредиты в МБРР. Ресурсы MAP формируются из взносов развитых стран, а также трансферта прибыли МБРР. Многие проекты кредитуются совместно этими организациями. Членами MAP являются 160 государств, входящих в МБРР, но представители многих стран участия в работе ассоциации не принимают. Право получения кредита имеют страны с годовым доходом на душу населения менее 1000 долл., таких в мире не более 80. MAP представляет долгосрочные кредиты сроком от 35 до 40 лет с 10 --летним льготным периодом. Ссуды беспроцентные, взимается только плата на покрытие административных расходов. Структура кредитов имеет в основном социальную направленность: строительство школ, больниц, создание учреждений социального обеспечения, развитие сельского хозяйства.
Международная финансовая корпорация была организована и 1956 г. для стимулирования притока частных иностранных инвестиций в экономику развивающихся стран и поддержки и них частного сектора. Членам МФК являются 174 государства. Корпорация не требует правительственных гарантий и все риски берёт на себя, поэтому её кредиты не превышают 25% стоимости проекта. МФК не только предоставляет кредиты, но и приобретает акции национальных компаний. При этом корпорация не стремится стать собственником, её задача - привлечь частных инвесторов из - за рубежа. С этой целью МФК систематизирует информацию о состояний фондовых рынков развивающихся стран и публикует её. Одно из основных направлений деятельности -- кредитование базовых отраслей промышленности. Кредиты МФК предоставляет в среднем на срок 7-8 лет, максимальный период -- 15 лет.
Многостороннее агентство по гарантированию инвестиций Образовано в 1988 г. с целью стимулирования прямых Иностранных инвестиций в экономику развивающихся стран. МАГИ страхует инвестиции от некоммерческих рисков, к которым относят: политические кризисы, военные действия, национализацию имущества инвестора, изменение валютного законодательства и отмену конвертируемости валюты. Гарантии агентства покрывают до 90% объёма инвестиций, максимальный срок страхования не может превышать 20 лет. Кроме предоставления гарантий, МАГИ проводит консультации правительственных органов развивающихся стран по вопросам инвестирования, организует переговоры государственных чиновников с потенциальными инвесторами, информирует деловые круги Запада о программах приватизации.
Международный центр по урегулированию инвестиционных споров не является финансовым учреждением, но входит в Группу Всемирного банка. Он основан в 1966г. и предоставляет услуги по арбитражному разбирательству и урегулированию споров между иностранными инвесторами и правительствами развивающихся стран. Центр располагает обширной информацией об инвестиционном законодательстве многих государств, его сотрудники проводят научные исследования в этой области.
Заключение
Кредитная политика МБРР отвечает интересам частного капитала, функционирующего в развивающихся странах. Это проявляется в самой процедуре рассмотрения заявок стран-членов на банковские кредиты. При решении вопроса о предоставлении средств Банк требует развернутую информацию об экономическом и финансовом положении этих стран, направляет туда свои экономические миссии. Такие миссии, состоящие в основном из представителей промышленно развитых стран, проводят обследование экономики и финансов стран-членов, влияют на составление и выполнение национальных программ их экономического развития. В рекомендациях миссий МБРР приоритет отдается развитию частного сектора экономики и привлечению иностранного капитала в развивающиеся страны. Деятельность этих миссий не может не затрагивать суверенитет стран-членов. Если рекомендации МБРР не принимаются страной, испрашивающей кредит, то зачастую он не предоставляется. Причем делаются попытки ограничить доступ и к другим источникам международных кредитов, поскольку МБРР не только координирует свою кредитную политику с другими международными валютно-кредитными и финансовыми организациями, прежде всего с МВФ, но и возглавляет большинство консорциумов и клубов помощи отдельным развивающимся государствам, используемых развитыми странами-донорами для более эффективного использования своей двухсторонней официальной помощи развитию.
Общая сумма кредитов, представленных Банком за 47 лет его активной деятельности, достигла 235 млрд. долл., причем более 1/3 этих ассигнований (80 млрд. долл.) приходится на 1989--1993 гг. Тем самым МБРР осуществляет воздействие на экономическое развитие развивающихся стран, особенно путем регламентации инвестиционной политики стран- заемщиц, поскольку кредиты Банка покрывают в среднем лишь около 30% общей стоимости кредитуемых объектов, а остальная часть расходов по объекту должна обеспечиваться за счет внутренних источников кредитования и финансирования или иных внешних источников.
Основная задача МБРР -- кредитование конкретных объектов (преимущественно инфраструктурных -- транспорт, связь, энергетика) на основе их тщательного отбора. С середины 70-х годов в кредитах Банка все большую роль играют социальные аспекты развития, особенно борьба с бедностью.
Увеличиваются кредиты на развитие здравоохранения, образование, планирование семьи, развитие сельского хозяйства. Особое внимание уделяется охране окружающей среды и приватизации.
Основными направления деятельности МБРР в настоящее время являются:
· среднесрочное и долгосрочное кредитование инвестиционных проектов;
· подготовка, техническое и финансово-экономическое обоснование инвестиционных проектов;
· финансирование программ структурной перестройки в развивающихся и постсоциалистических странах.
Список использованной литературы
1. Всероссийский портал http://www.localhost.ru
2. Всероссийский портал http://www.aup.ru
3. Всероссийский портал http://www.worldgrup.ru
4. Лекции по мировой экономике.
Подобные документы
Международный кредит. Группа Всемирного банка. Международный банк реконструкции и развития (МБРР). Международная ассоциация развития (МАР). Международная финансовая корпорация (МФК). Многостороннее агентство по инвестиционным гарантиям (МАИГ).
курсовая работа , добавлен 14.08.2004
Международный Банк Реконструкции и Развития: история учреждения, эволюция. Первые заемщики Всемирного банка. Его задачи деятельности на современном этапе развития мирового сообщества. Функции Многостороннего агентства по инвестиционным гарантиям.
презентация , добавлен 15.06.2014
Возникновение и структура Европейского банка реконструкции и развития (ЕБРР), страны и организации-участники проекта, формы финансирования. Инвестиционные операции и принципы международной деятельности банка. Взаимодействие Республики Беларусь с ЕБРР.
реферат , добавлен 16.05.2010
Особенности развития Европейского банка реконструкции и развития, основной задачей которого является финансирование проектов, способствующих развитию экономики. Кредитная поддержка стран Восточной и Центральной Европы при переходе к рыночной экономике.
курсовая работа , добавлен 11.02.2011
Анализ закупок по правилам и процедурам Азиатского Банка Развития и Международного Банка Реконструкции и Развития. Сферы применения международных торгов. Степень открытости торгов для иностранных участников. Привилегии для отечественных подрядчиков.
курсовая работа , добавлен 24.12.2014
Понятие и объект микрокредитования, основы его технологии по программе Европейского банка реконструкции и развития. Рынок микрокредитования в Республике Беларусь в рамках конкуренции банков-партнеров Европейского банка на примере исследуемого банка.
дипломная работа , добавлен 18.05.2015
Общие принципы кредитования и способы оценки кредитоспособности клиента. Методика отображения операций по кредитным договорам в бухгалтерском учете кредитора и заемщика. Кредитная политика Томского филиала АКБ "Московский Банк Реконструкции и Развития".
дипломная работа , добавлен 23.08.2011
Рейтинг "Крупнейшие игроки рынка кредитования предприятий малого и среднего бизнеса по размеру портфелей". Финансовое состояние банка при текущих показателях в г. Новокузнецк. Оценка финансового состояния ОАО "Уральский банк реконструкции и развития".
курсовая работа , добавлен 12.04.2014
Анализ работы "Юниаструм Банк" – универсального кредитного учреждения. Специализация банка: услуги, направленные на удовлетворение потребностей частных лиц, представителей малого и среднего бизнеса. Структура банка, страктегия и направления развития.
реферат , добавлен 25.04.2008
Правовая деятельность Банка развития Казахстана. Кредитование инвестиционных проектов и экспортных операций Банка развития. Анализ финансовых показателей Банка развития, долгосрочная стратегия развития и ключевые показатели деятельности на 2010–2020 гг.
C целью решения проблем восстановления и стабилизации разрушенной Второй мировой войной экономики европейских государств в 1944 г. в Бреттон-Вудсе (США) была созвана представительная международная валютно-финансовая конференция.
Одним из главных ее результатов стало решение об учреждении двух организаций: Международного валютного фонда (МВФ) и Международного банка реконструкции и развития (МБРР). Фонд был призван поддерживать стабильность мировой валютной системы, а банк- стимулировать долговременное экономическое развитие стран-участниц. Их общей целью провозглашалось содействие открытой рыночной экономике в мире.
МБРР начал функционировать с 1946 г. в качестве специализированного органа Организации Объединенных Наций (ООН), независимого в решениях от нее. По мере расширения деятельности банком были образованы четыре родственных ему подразделения: Международная финансовая корпорация (МФК) - в 1956 г., Международная ассоциация развития (МАР) - 1960 г., Международный центр урегулирования инвестиционных споров (МЦУИС) - 1966 г. и Многостороннее агентство по гарантированию инвестиций (МАГИ) - 1988 г. В настоящее время эти учреждения вместе взятые образуют Группу Всемирного банка со штаб-квартирой, расположенной в Вашингтоне, а МБРР - родоначальника и центральное звено группы вместе с MAP именуют Всемирным банком. Группа выступает партнером в создании рынков, укреплении экономического потенциала, содействует повышению уровня жизни граждан, особенно в беднейших из развивающихся стран.
МБРР является самым мощным подразделением группы, обладающим акционерным капиталом в размере около 200 млрд долл.,
а число его учредителей в настоящее время превышает 180 стран. Обязательным условием вступления в члены банка и родственных ему подразделений является членство в МВФ. Каждая из стран в зависимости от квоты в МВФ имеет свою долю акций и соответственно голосов в руководящих органах.
Советский Союз, будучи участником Бреттон-Вудской конференции и подписав документы об учреждении МВФ и МБРР, не ратифицировал их и не внес установленную часть капитала. Лишь в 1991 г. Президент СССР подал официальное заявление о приеме страны в эти организации, и к середине 1993 г. все республики бывшего Советского Союза стали полноправными их участниками.
Крупнейшим акционером банка являются США, имеющие приблизительно 17% голосов. Российская Федерация входит в число крупнейших акционеров, обладая долей капитала около 3%.
Совет управляющих - высший руководящий орган банка. Он состоит из министров финансов или управляющих центральными банками стран-участниц, возглавляется президентом и решает вопросы приема новых стран, изменений размера акционерного капитала, временного приостановления членства и др. Советы управляющих МБРР и МВФ ежегодно проводят совместные заседания.
Совет исполнительных директоров руководит повседневной деятельностью, постоянно функционирует в штаб-квартире и еженедельно проводит заседания. Президент банка является его председателем. Срвет состоит из 24 человек - по одному представителю от крупнейших акционеров и от 19 регионов. Региональные представители выбираются от одной или нескольких стран. Российская Федерация имеет отдельного представителя. Председатель вносит на рассмотрение предложения о выделении займов, утверждении финансовых смет, назначении и увольнении сотрудников, численность которых превышает 7 тыс. человек, и др. Руководство главными функциональными направлениями деятельности осуществляют три директора-распорядителя.
Функции МБРР:
Инвестиционная деятельность в развивающихся странах по широкому спектру направлений - от здравоохранения, образования и окружающей среды до инфраструктур и реформ экономической политики;
Аналитическая и консультативная деятельность по экономическим вопросам;
Постоянная корректировка состава и содержания оказываемых услуг, а также деталей реализуемых программ;
Посредничество в перераспределении ресурсов между богатыми и бедными странами.
Банк устойчиво получает прибыль (более 1 млрд долл, ежегодно), хотя ее максимизация не является.его основной задачей. Прибыль используется на собственное развитие, а дивиденды акционерам не выплачиваются.
В своей деятельности МБРР придерживается следующих принципов:
Выделение ресурсов - только для эффективных капиталовложений, безусловно содействующих экономическому росту развивающихся стран;
Принятие инвестиционных решений - исходя лишь из экономических соображений с учетом степени вероятности возврата ресурсов;
Предоставление кредитов - только под гарантии правительств стран-заемщиков, в акционерные капиталы средства не инвестируются;
Отсутствие ограничений использования предоставленных ресурсов рамками одной страны-участницы;
Направленность деятельности президента и сотрудников исключительно в интересах банка, а не других субъектов, в том числе правительств стран.
Главным направлением деятельности МБРР до середины 1950-х годов было стимулирование развития пострадавшей от войны экономики стран Западной Европы. Первый заем был предоставлен Франции в 1947 г. Постепенно кредитная политика менялась, и теперь значительная часть ресурсов выделяется развивающимся странам Азии, Африки, Латинской Америки и Восточной Европы. Помимо этого по сравнению с промышленным сектором возросла доля средств, направляемых на развитие сельского хозяйства, здравоохранения, образования и т.д.
Продавая собственные облигации и другие ценные бумаги пенсионным фондам, страховым компаниям, корпорациям, банкам, а также физическим лицам разных стран, МБРР привлекает ресурсы на весьма выгодных условиях, поскольку его долговые обязательства являются высоколиквидными и одними из самых надежных в мире. Акционерный капитал и нераспределенная прибыль также служат источниками ресурсов, при этом соотношение собственных и привлеченных средств выдерживается с большим страховым резервом.
Банк предоставляет займы развивающимся странам на срок 15-17 лет по более низким процентным ставкам, чем коммерческие банки. Каждые полгода ставки пересматриваются. В последнее время их размер изменялся в пределах 7-7,5%. Практикуется отсрочка начала погашения основной суммы займов примерно на пять лет.
Результаты деятельности банка отражаются в ежегодно публикуемом им балансе и отчете о прибылях и убытках (табл. 17.1 и 17.2). Следует иметь в виду, что его финансовый год включает период с 30 июня по 1 июля.
Почти за 60 лет своей деятельности банк предоставил займов на сумму, превышающую 350 млрд долл., что в два раза превосходит масштабы инвестиции МВФ. Объем кредитования в 2003 финансовом году превысил I 1 млрд долл. Участие в банке почти всех
Баланс Международного банка реконструкции и развития, млн долл.
Таблица 17.1
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Источник: Годовой отчет Всемирного банка 2000 г.: Ежегодный обзор и итоги финансовой деятельности. С. 128, 129.
| Таблица 17. Доходы и расходы Международного банка реконструкции и развития, млн долл.
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
стран мира позволяет действовать глобально.
Выполняя разные функции, МБРР и МВФ являются партнерами и взаимно дополняют друг друга. Другие подразделения Труппы Всемирного банка решают свои задачи и имеют отличительные особенности функционирования.
Международная финансовая корпорация (МФК) создана для стимулирования деятельности частного сектора экономики в развивающихся странах без получения правительственных гарантий. Она выпускает собственные облигации, имеющие наивысший рейтинг на мировом рынке, а примерно пятую часть потребности в привлеченных ресурсах покрывает за счет заимствований у Всемирного банка.
Корпорация может инвестировать средства в акционерные ка- тталы предприятий, которым оказывает кредитную поддержку, m финансирует создание новых и реконструкцию действующих предприятий - от заводов до банков. Большое внимание при этом уделяется развитию малого бизнеса и охране окружающей среды. Предоставляются также консультативные услуги и техническая помощь местным органам власти и предприятиям по широкому спектру направлений.
Главными принципами деятельности МФК являются: финансирование не более 25% обшей суммы расходов по проектам; приобретение не более 35% акций предприятий и неучастие в их управлении (невладение контрольными пакетами). Размеры процентных ставок зависят от экономического потенциала страны и характера финансируемого проекта. Погашение займов осуществляется в течение 3-15 лет с предоставлением отсрочки платежей до 12 лет. Обязательства 2003 финансового года превысили 2,4 млрд долл. Совокупный портфель обязательств - около 22 млрд долл. Участниками МФК являются 174 страны.
Международная ассоциация развития (МАР) создана для оказания помощи беднейшим из развивающихся стран, которые не в состоянии брать займы у МБРР. Ассоциация предоставляет им, как правило, беспроцентные кредиты на срок 30-40 лет в зависимости от кредитоспособности страны и с отсрочкой платежей на 10 лет. Право на получение таких кредитов в настоящее время имеют более 80 стран с годовым доходом на душу населения, не превышающим 850 долл.
Средства MAP формируются за счет взносов (по подписке и добровольные) более богатых участников, а также за счет прибыли и платежей по предоставленным кредитам. Российская Федерация вносит значительный вклад в пополнение ресурсов ассоциации.
Несмотря на юридическую самостоятельность, M AP во многих случаях осуществляет совместную с МБРР деятельность и имеет общий с ним персонал, помещения и другое техническое обеспечение. Напомним, что МБРР вместе с MAP называют Всемирным банком. Совокупный объем кредитования превышает 130 млрд долл. В настоящее время она ежегодно выделяет кредиты по более чем 125 проектам на общую сумму около 4,5 млрд долл., ее членами выступает 161 страна.
Международный центр по урегулированию инвестиционных споров (МЦУИС) создан для стимулирования расширения инвестиций путем обеспечения условий для проведения примирительных и арбитражных переговоров между правительствами стран и
иностранными инвесторами. Центр осуществляет также консультативную и издательскую деятельность по правовому обеспечению иностранных инвестиций. В настоящее время его членами является 131 страна, а общее число рассмотренных спорных случаев превышает 75. Число разбирательств, зарегистрированных в 2003 финансовом году, составило 12.
Многостороннее агентство по гарантированию инвестиций (МАГИ) создано для оказания помощи развивающимся странам в привлечении частных иностранных инвестиций посредством предоставления инвесторам гарантий от политических рисков: экспроприации, военных действий и гражданских беспорядков, нарушений условий контрактов и т.п. Агентство предоставляет также консультативные услуги правительствам по вопросам возможностей и условий привлечения инвестиций.
Среди заявок на страхование инвестиций предпочтение отдается обоснованным с финансовой, экономической и экологической точек зрения проектам, способным содействовать развитию страны. Страховые полисы МАГИ гарантируют частные инвестиции в течение 15-20 лет, при этом максимальный размер страхового покрытия на один проект не превышает 50 млн долл.
В настоящее время выдаваемые агентством контракты ежегодно обеспечивают приток прямых инвестиций в размере, превышающем 2,5 млрд долл., что позволяет развивающимся странам создавать около 10 тыс. дополнительных рабочих мест. Совокупный объем выданных гарантий превышает 7 млрд долл. Гарантии, выданные в 2003 финансовом году, составляли 1,8 млрд долл. Членами МАГИ являются 152 страны.
Деятельность в Российской Федерации Группы Всемирного банка стала осуществляться с середины 1992 г. В настоящее время наша страна является одним из крупнейших ее партнеров. Всемирный банк выступает главным зарубежным источником долгосрочного финансирования государственного сектора. Используя свои родственные организации и других посредников, он играет важную роль и в финансировании частного сектора страны. C 1993 г. в Москве функционирует постоянное представительство Всемирного банка с численностью сотрудников около 50 человек.
Со времени вступления во Всемирный банк на реализацию свыше 50 проектов России было выделено займов на сумму более 11 млрд долл. Крупнейшие из них представлены в табл. 17.3. В последние годы наша страна была второй среди крупнейших заемщиков банка, уступая лишь Китаю. За год она получала кредитов на сумму примерно 1,7 млрд долл., а Китай - 2,3 млрд долл. В связи с этим к 2003 г. Российская Федерация выплатила долгов
га сумму более 900 млн долл, по ранее полученным кредитам. В то же время Россия не лидирует по объему полученных кредитов в расчете на душу населения. Если в России этот показатель составляет примерно 12,5 долл., то, например, у Армении - более 24 долл.
Крупнейшие займы, предоставленные России Всемирным банком
Таблица 17.3
|
Банк прогнозировал дальнейшее расширение сотрудничества с нашей страной и в недалекой перспективе был готов увеличить объемы займов до 2-3 млрд долл, в год. Однако в России нередко возникают проблемы своевременного и целевого использования предоставленных средств, что неоднократно отмечалось экспертами банка. Тем не менее в России был утвержден крупнейший за всю историю банка проект, реализация которого началась в 1998 финансовом году. Это заем на реформирование системы социальной защиты сроком на 17 лет в размере 800 млн долл, (три транша по 300, 200 и 300 млн долл.). В свою очередь, в соответствии с Программой Правительства России по оживлению инвестиционной деятельности в период 1997-2000 гг. также предполагалось усиление сотрудничества с банком. В частности, намечались заимствования средств на реализацию проекта развития портов (200 млн долл.), проекта водоснабжения и канализации (300 млн долл.), проекта разработки Приобского месторождения нефти (500 млн долл.), проекта газификации городов и сельских районов европейской части России (800 млн долл.) и др.
Банковский кризис в нашей стране снизил интенсивность сотрудничества со Всемирным банком. В целом масштабы получаемых Россией кредитов уменьшились, а ее политика заимствова,- ний стала более сдержанной. Основные кредиты для Российской Федерации, одобренные банком после 1998 г., представлены в табл. 17.4.
Основные кредиты, одобренные Всемирным банком в посткризисный период*
* Сотрудничество: Информационный бюллетень Представительства Всемирного банка в России. 2000. № 13-14 (декабрь) и № 17-18 (июль).
Изыскивая новые формы взаимодействия с правительством России, Всемирный банк стал использовать схему гарантийных операций. Примером может служить известный проект «Морской старт» с участием США, Норвегии, России и Украины. Банк выставил финансировавшему проект «Чейз Манхэттен бэнк» гарантии от некоммерческих рисков на сумму 100 млн долл. В свою очередь, правительство России обеспечило встречные гарантии для Всемирного банка и, если бы страховая ситуация наступила, было бы обязано выплатить гарантийные обязательства. Такая форма взаимодействия предпочтительнее для страны, нежели прямое кредитование, поскольку сопровождается относительно небольшим приростом внешнего государственного долга.
Прямые инвестиции в российский частный сектор осуществляет МФК. Она проводит также исследовательскую и консультативную работу. В настоящее время суммарный объем инвестиций корпорации более чем по 20 проектам превысил 400 млн долл. В числе крупнейших проектов МФК в России можно назвать: вы-
деление ресурсов на реструктуризацию предприятий в послепри- ватизационный период, развитие фондового рынка и агропромышленного комплекса, инвестиции в нефтяную промышленность и др.
Оказывая поддержку Российской Федерации, как и прочим странам, Группа Всемирного банка часто взаимодействует с другими международными организациями. Например, Всемирный банк и Европейский банк реконструкции и развития предоставили совместный заем на реализацию проекта развития финансовых учреждений в России. Для повышения эффективности российского банковского сектора до уровня мировых стандартов аккредитованные в рамках проекта банки получили на льготных условиях доступ к кредитным ресурсам с целью совершенствования качества предоставляемых услуг, модернизации технического обеспечения и т.д. Подробнее этот проект будет рассмотрен ниже.
Помимо рассмотренных банков в глобальном масштабе действуют и другие влиятельные кредитно-финансовые организации: Парижский клуб, Лондонский клуб" идр. Активное сотрудничество с ними в настоящее время позволяет Российской Федерации урегулировать проблемы выплаты своего внешнего долга и получения долгов от стран-должников.
